لماذا خفضت وكالة موديز التصنيف الائتماني لـ5 بنوك محلية؟
تاريخ النشر: 11th, October 2023 GMT
خفضت وكالة موديز للتصنيف الائتماني في تقرير لها صادر اليوم الأربعاء، تصنيفها الائتماني طويل الأجل للودائع المصرفية في خمسة بنوك محلية درجة واحدة مع نظرة مستقبلية مستقرة.
وشمل التقرير بنوك، البنك الأهلي المصري (nbe)، بنك مصر (BM)، بنك القاهرة (BDC)، البنك التجاري الدولي - مصر إلى Caa1 من B3، فيما خفضت التصنيف الائتماني لبنك الإسكندرية إلى B3 من B2.
وتأتي إجراءات التصنيف في أعقاب قيام وكالة موديز بتخفيض التصنيف الائتماني لمصر إلى Caa1 من B3 سابقًا مع نظرة مستقبلية مستقرة، يوم الخميس الماضي.
وقالت موديز في تقريرها إنها اختتمت بذلك إجراءات مراجعة التصنيفات التي بدأتها في 16 مايو 2023.
وأرجع التقرير أسباب تخفيض تصنيف البنوك المصرية إلى عدة أسباب، منها
- ضعف البيئة التشغيل، كما يتضح من خفض وكالة موديز للوضع الاقتصادي الكلي لمصر.
- الروابط المتبادلة العالية بين الجدارة الائتمانية الضعيفة للسيادة ــ كما هو مبين من خلال خفض التصنيف السيادي إلى Caa1 من B3 ــ والميزانيات العمومية للبنوك، في ضوء الظروف الحالية، وسط ارتفاع حيازات البنوك الكبيرة من سندات الدين السيادية.
ووفقًا لوكالة التصنيف موديز، فإن النتيجة المعدلة للملف الكلي لمصر يعكس مستوى صافي الأصول الأجنبية وتمويل العملة وضغوط السيولة، كما يجدد التحديات الائتمانية المتعلقة بأسعار الفائدة المرتفعة والتضخم وضعف الأوضاع المالية، مما يؤدي إلى الضغط بشكل كبير على البنوك.
إضافة إلى المعاملات والأداء المالي، وتحديدًا جودة الأصول والأرباح ورأس المال الاحتياطي، مما قد يشكل تحدياً لقدرتها على الوفاء بالتزاماتها من العملة الأجنبية عند استحقاقها.
وتابعت موديز، كما أن ارتفاع ممتلكات البنوك من سندات الدين الحكومية، يجعل لديها ترابط كبير مع الملف الائتماني السيادي، حيث تقدر وكالة التصنيف الانكشافات على الأوراق المالية الحكومية بحوالي 8%% من رأس المال من المستوى الأول للبنك الأهلي المصري، و5.% في بنك مصر، و4.2% في بنك القاهرة، و3.1% في CIB، و2.4% في بنك الإسكندرية، وفقًا لما ورد في الوثيقة.
وأكمل أن النظرة المستقرة لجميع تصنيفات الودائع طويلة الأجل في البنوك تتماشى مع النظرة المستقرة في التصنيف لمصر، وتعكس النظرة المستقرة كذلك استقرار تمويل البنوك بالعملة المحلية ووضع السيولة، والقدرة الجيدة على توليد الأرباح التي تخفف جزئيًا من المخاطر الناجمة عن ظروف السيولة الصعبة بالعملة الأجنبية وارتفاع مخاطر الأصول.
ولفت تقرير موديز إلى أنه من الممكن خفض التصنيف الائتماني للبنوك المصرية مرة أخري إذا تم تخفيض التصنيف السيادي لمصر، نظرًا لحالة البنوك، والتي لديها حيازات كبيرة من سندات الدين السيادية، كما يمكن الممكن خفض تقييمات الائتمان الأساسية " BCAs" للبنوك إذا استمرت البنوك في السير على ذات النهج، حيث تواجه ضغوطًا حادة جراء حالة السيولة بالعملة الأجنبية، إضافة إلى مشاكل القروض وارتفاع تكاليف التمويل، والذي يقلل بشكل كبير من ربحيتها ومقاييس رأس المال من المستويات الحالية.
اقرأ أيضاًعلاء فاروق: البنك الزراعي يخدم أكثر من 50 مليون مواطن مصري
بعد البنك الأهلي.. «التجاري الدولي» يوقف معاملات بطاقات الخصم المباشر خارج البلاد
المصدر: الأسبوع
كلمات دلالية: بنك مصر البنك المركزي المركزي المصري البنك التجاري الدولي البنك الأهلي المصري موديز التصنيف الائتماني بنك القاهرة البنك الاهلي المصري وكالة موديز التصنيف الائتماني لمصر التصنیف الائتمانی وکالة مودیز
إقرأ أيضاً:
ما تداعيات إيواء العراق للمليشيات الأجنبية المنسحبة من سوريا؟
أثارت التقارير المحلية والدولية عن استقرار المليشيات المنسحبة من سوريا في العراق، العديد من التساؤلات حول أسباب إيواء الحكومة العراقية لهؤلاء في وقت تتحدث فيه عن سياسة النأي بالنفس عن أزمات المنطقة، وما مستقبلهم، وتداعيات بقائهم على الواقع العراقي؟
التقارير تحدثت عن إيواء العراق لمليشيات "زينبيون" الباكستانية، و"فاطميون" الأفغانية، التي أسسها الحرس الثوري الإيراني، ودفع بهم للقتال إلى جانب نظام بشار الأسد، إبان اندلاع الثورة السورية عام 2011، حتى ساعة سقوطه في 8 كانون الأول/ ديسمبر 2024.
"ملف خطير"
وفي تحذير هو الأول من نوعه بالعراق، قال المرشح السابق لرئاسة الحكومة، والنائب الحالي في البرلمان العراقي، عدنان الزرفي، إن "الحكومة العراقية تأوي فصائل مسلحة أجنبية مصنفة على قوائم الإرهاب العالمي، وترفض بلدانهم الأصلية استقبالهم أفرادا أو جماعات".
وأضاف الزرفي خلال تدوينة على منصة "إكس" الأربعاء، أن "تمركز هؤلاء في معسكرات حكومية رسمية يعد تهديدا للأمن القومي العراقي الذي يمر بأدق حالاته مع متغيرات سياسية وأمنية متسارعة في الشرق الأوسط، وهو ما يطرح كما من الأسئلة عن دور الحكومة والدولة سابقا و لاحقا بهذا الملف الخطير؟".
وعلى الصعيد ذاته، ذكرت قناة "وان نيوز" العراقية، الأربعاء، أن هذه المليشيات وتعدادها بالمئات استقرت في العراق من انسحابهم من سوريا، وتشغل حاليا 6 معسكرات للحشد الشعبي، في بغداد وديالى.
وحذرت القناة العراقية من قيام إيران بتسليحهم وزجهم في معارك جديدة بالمنطقة، بالتالي تكون الأراضي العراقية منطلقا لهم، وهذا يؤثر سلبا على البلد الذي يريد الاستقرار والتهدئة والابتعاد عن الحروب.
وفي تقرير نشره "معهد واشنطن" نهاية الشهر الماضي، أكد فيه أن بعض أفراد "فاطميون" و"زينبيون" دخلوا في كانون الأول 2024، إلى العراق عبر منطقة القائم التي يسيطر عليها القيادي في الحشد الشعبي (اللواء 13) قاسم مصلح، وهي قوات ممولة من الحكومة العراقي.
وبحسب التقرير، فإن "في حال قررت بغداد رسميا استضافة (فاطميون) و(زينبيون)، فإن وجودهما إما أنه يمثل انتهاكا للحظر الدستوري العراقي ضد المليشيات غير الحكومية، أو أنه يعكس موافقة حكومية على قيام إيران بنشر قواتها على الأراضي العراقية، وأنه يتحتم على واشنطن أن تسأل أي من هذه الاحتمالات هي الصحيحة".
وعلى الصعيد ذاته، أفادت وكالة "بغداد اليوم" العراقية بأن "عناصر من مليشيات زينبيون وفاطميون، يوجدون في محافظة ديالى العراقية المحاذية لإيران، بعد عودتهم من سوريا؛ إذ طلبت طهران من حلفائها في العراق التأني في إرسالهم وإعادتهم إلى بلدانهم".
وأوضح تقرير الوكالة في 22 كانون الثاني الماضي، أن "هذه المليشيات استقرت في معسكر أشرف بمحافظة ديالى، الذي كانت توجد فيه قوات مجاهدي خلق المعارضة لإيران قبل ترحيلهم من العراق عام 2013".
"بُعدان للمشكلة"
من جهته، قال الخبير الأمني والاستراتيجي العراقي، أحمد الشريفي، لـ"عربي21" إن "الزرفي عندما يتحدث بهذا الموضوع، فلا شك أن قد يمتلك معلومات، لكن تأكيدها حتى الآن غير واضح، لأن مثل هذه الأمور تجري في سرية تامة ولا تصل إلى الرأي العام وتصبح معلومة متاحة".
وأضاف الشريفي: "إذا كانوا (المليشيات الاجنبية) موجودة بالفعل داخل العراق، فإنها تخلق مشكلة للحكومة العراقية في بعدين، الأول في مسألة الانفتاح إقليميا والتعامل مع المتغير الذي حصل في سوريا".
ورأى الخبير العراقي أن "إيواء هؤلاء، قد يخلق أزمة بين البلدين في مرحلة نحن بأمس الحاجة لتطبيع العلاقات حرصا على حصانة الجبهة الحدودية بين العراق وسوريا، فضلا عن أنها سترتب أثرا كبيرا على علاقة العراق بالولايات المتحدة، والتي بموجبها يجب أن يفك العراق ارتباطه مع إيران".
البعد الآخر، بحسب الشريفي، فإن "احتضان العراق لهذه الجماعات المسلحة بهذا الشكل السري، يدل على أن هناك تعاونا سريا قد يكون أوسع بكثير من مسألة وجودهم، وأن هذا الأمر يطرح فرضية خطرة عن احتمالية تحولهم إلى جهات معارضة في وقت نحن بحاجة إلى التصالح إقليميا".
وفي المقابل، قال المحلل السياسي العراقي، أثير الشرع، لـ"عربي21" إن "مثل هذه الأنباء يراد منها خلق فجوة بين الحكومة العراقية وبين الولايات المتحدة الأمريكية، والذي يأتي انسجاما مع الحديث عما يسمى مشروع التغيير في الشرق الأوسط".
وأوضح الشرع أن "سياسة الحكومة العراقية وتحركاتها الخارجية خلال هذه المرحلة واضحة جدا، وهو النأي بالعراق عن التطورات والأزمات الحاصلة في منطقة الشرق الأوسط".
وتابع: "إذا كانت مثل أنباء وجود جهات مسلحة أجنبية داخل العراق صحيحة، فإن الحكومة ستتعامل معها بشكل مهني حتى تُبعد كل الأخطار عن البلد، وبالتالي لا تكون ذريعة للاستهداف الأمريكي والإسرائيلي".
وتوقع الشرع أن "يكون هؤلاء عادوا أو هم بصدد العودة إلى بلدانهم، وأن بقاءهم في العراق لا جدوى منه، لأن الحكومة العراقية حاليا تفاوض الجماعات المسلحة العراقية من أجل تسليم سلاحها وتنخرط في الأجهزة الأمنية، ووصلت الأمور إلى مرحلة متقدمة جدا".
وشدد المحلل العراقي على أن "الحديث عن وجود مقاتلين أجانب في معسكرات الحشد الشعبي، أمر غير صحيح لأن مثل هذه الأنباء تهدف إلى جعل العراق فريسة للطائرات الإسرائيلية".
وخلص الشرع إلى أن "سياسة الحكومة تهدف إلى درء كل ما يهدد أمن واستقرار العراق، خصوصا أن هناك قمة عربية في بغداد، مقرر لها أن تنعقد في نهاية نيسان/ أبريل المقبل، بالتالي تناقل مثل هذه الأخبار محاولة لإبعاد البلد عن محيطه العربي والإقليمي".
ورغم تناقل الإعلام العراقي على نطاق واسع أنباء تواجد جماعات مسلحة أجنبية على الأراضي العراقية، وتحذير شخصيات سياسية من الخطورة الأمنية على البلد، لكن الحكومة العراقية لم تصدر- حتى وقت كتابة التقرير- أي توضيح بخصوص الموضوع.
مخلفات محطة الهارثة الحرارية تسبب حالات إغماء بين الطلبة والتدريسيين