ضربة للسوق السوداء| السماح بإيداع الدولار في البنوك دون السؤال عن مصدره.. ما هي قاعدة "اعرف عميلك"؟
تاريخ النشر: 27th, August 2023 GMT
أثارت المعلومات التي كشف عنها مصدر مصرفي مهم في مجال الأمور المالية بمصر، استفسارات وجدلاً واسعين في الأوساط المصرفية والاقتصادية. حيث أشار هذا المصدر إلى أن البنوك المصرية تستقبل الدولارات من جميع عملائها، سواء كانوا أفرادًا أم شركاتٍ، دون السؤال عن مصدر تلك الأموال، وفقًا لقاعدة "اعرف عميلك". هذا التوجه الجديد أثار تساؤلات حول آليات التحقق من شفافية ومشروعية مصادر تلك الأموال.
تبني قاعدة "اعرف عميلك"
مبدأ "اعرف عميلك" يُعتبر مرجعية مالية مهمة تهدف إلى معرفة المزيد عن عملاء المصارف ومصادر دخولهم المالي. وعلى الرغم من أن هذا المبدأ يحظى بتأييد ودعم كبيرين في مجال مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، إلا أن السؤال الذي يطرحه المصدر المصرفي هو: هل ينبغي توسيع نطاق تبني هذا المبدأ ليشمل استقبال الدولارات من العملاء دون السؤال عن مصدرها؟
الرفع عن العملاء والسوق السوداء
ووفقًا للمصدر المصرفي، تعتقد البنوك أن العملاء الذين يقومون بإيداع الدولارات لديهم نوايا حسنة، ويمكن أن يكون المبلغ المودع ناتجًا عن أنشطتهم التجارية أو حتى من مدخراتهم الشخصية. وتمثل هذه السياسة تخفيفًا عن العملاء وتسهيلًا لعملياتهم المالية دون الحاجة إلى إثبات مصدر كل دولار يتم إيداعه.
ضربة للسوق السوداء
ومن ناحية أخرى، يُعتقد أن هذا الإجراء يسهم في تقليل الطلب على الدولار في السوق السوداء، حيث يمكن للعملاء إيداع أموالهم بشكل رسمي في البنوك بدلاً من التعامل مع السوق السوداء التي تؤدي إلى تقلبات سعر الدولار.
الآثار الاقتصادية والاجتماعية
لكن هذا التوجه الجديد أثار مخاوف من آثار سلبية على الاقتصاد المصري. فعلى الرغم من تيسير العمليات المالية للعملاء، قد يفتح الباب أمام تجاوزات محتملة واستغلال غير مشروع للنظام. كما أنه قد يؤثر على الجهود المبذولة للحد من تداول الأموال غير المشروعة.
ويبدو أن هذا التوجه الجديد للبنوك المصرية يثير نقاشًا حيويًا حول التوازن بين تسهيل العمليات المالية ومكافحة الجرائم المالية. سيظل لزامًا على الجهات المختصة متابعة آثار هذا الإجراء على المدى القريب والبعيد، لضمان استقرار الاقتصاد وسلامة النظام المالي.
المصدر: صدى البلد
كلمات دلالية: الدولارات البنوك الإرهاب السوق السوداء العملاء الأقتصادية
إقرأ أيضاً:
سعر الدولار مقابل الجنيه في البنوك اليوم الخميس 13 مارس 2025
استقر سعر الدولار مقابل الجنيه المصري بختام تعاملات اليوم الخميس 13 مارس 2025، في البنوك العاملة بمصر وشركات الصرافة، حيث سجل سعر الدولار مقابل الجنيه في البنك المركزي نحو 50.71 جنيه للبيع، و50.58 جنيه للشراء، فيما بلغ سعره في البنك الأهلي المصري نحو 50.70 جنيه للبيع، و50.60 جنيه للشراء.
وترصد «الأسبوع»، خلال السطور التالية، سعر الدولار مقابل الجنيه اليوم الخميس، وذلك ضمن خدمة إخبارية شاملة تقدمها لزوارها في عدد كبير من الموضوعات المختلفة والمتنوعة على مدار الساعة، وللمتابعة اضغط هنـــــــا.
سعر الدولار اليوم على مؤشر جوجلوسجل سعر الدولار الأمريكي اليوم الخميس 13 مارس 2025، على مؤشر جوجل نحو 50.65 جنيه.
سعر الدولار في البنك المركزي | 50.71 جنيه | 50.58 جنيه |
سعر الدولار في البنك الأهلي المصري | 50.70 جنيه | 50.60 جنيه |
سعر الدولار في بنك مصر | 50.70 جنيه | 50.60 جنيه |
سعر الدولار في البنك التجاري الدولي CIB | 50.70 جنيه | 50.60 جنيه |
سعر الدولار في بنك الإسكندرية | 50.70 جنيه | 50.60 جنيه |
سعر الدولار في بنك التعمير والإسكان | 50.72 جنيه | 50.62 جنيه |
سعر الدولار في مصرف أبو ظبي الإسلامي | 50.42 جنيه | 50.33 جنيه |
وصل سعر الدولار في البنك المركزي إلى 50.71 جنيه للبيع، و50.58 جنيه للشراء، بختام تعاملات اليوم الخميس 13 مارس 2025.
سعر الدولار اليوم في البنك الأهليوسجل سعر الدولار مقابل الجنيه في البنك الأهلي بختام تعاملات اليوم، نحو 50.70 جنيه للبيع، و50.60 جنيه للشراء.
ووصل سعر الدولار في بنك مصر خلال التعاملات اليوم إلى 50.70 جنيه للبيع، و50.60 جنيه للشراء.
سعر الدولار اليوم في البنك التجاري الدولي CIBوحقق سعر الدولار مقابل الجنيه المصري في البنك التجاري الدولي CIB، نحو 50.70 جنيه للبيع، و50.60 جنيه للشراء.
سعر الدولار في بنك الإسكندريةووصل سعر الدولار في بنك الإسكندرية اليوم الخميس 13 مارس 2025، إلى 50.70 جنيه للبيع، و50.60 جنيه للشراء.
وسجل سعر الدولار في بنك التعمير والإسكان اليوم نحو 50.72 جنيه للبيع، و50.62 جنيه للشراء.
سعر الدولار في مصرف أبو ظبي الإسلاميوأما عن سعر الدولار اليوم في مصرف أبو ظبي الإسلامي فبلغ 50.74 جنيه للبيع، و50.64 جنيه للشراء.
اقرأ أيضاًالأخضر بكام؟.. سعر الدولار بمنتصف تعاملات اليوم الخميس 13 مارس
سعر الدولار بمستهل تعاملات اليوم الخميس 13 مارس 2025
تحديث جديد في سعر الدولار مقابل الجنيه المصري اليوم الخميس 13 مارس 2025