المستشارين الآليين يغيرون طبيعة إدارة الاستثمار
تاريخ النشر: 25th, August 2023 GMT
في السنوات الأخيرة، شهدت الصناعة المالية تحولًا كبيرًا من خلال دمج الذكاء الاصطناعي (AI) والأتمتة في مختلف جوانب عملياتها. وكان أحد التغييرات الأكثر عمقا هو ظهور المستشارين الآليين واعتمادهم السريع من قبل المنصات الرقمية التي تستخدم خوارزميات الذكاء الاصطناعي لتقديم المشورة الاستثمارية الآلية والشخصية وإدارة المحافظ الاستثمارية، والتي تشمل التداول بالأسهم والاستثمار في مختلف الأصول المالية.
المستشارون الآليون عبارة عن منصات عبر الإنترنت تستفيد من الخوارزميات المتطورة والنماذج المستندة إلى الذكاء الاصطناعي لمساعدة المستثمرين على إنشاء وإدارة محافظ استثمارية متنوعة. تقوم هذه المنصات بجمع بيانات حول الوضع المالي للمستثمر، وتحمل المخاطر، وأهداف الاستثمار من خلال الاستبيانات عبر الإنترنت. تقوم خوارزميات الذكاء الاصطناعي بعد ذلك بمعالجة هذه المعلومات للتوصية باستراتيجية مناسبة لتخصيص الأصول والاستثمار.
مزايا المستشارين الآليين1. التخصيص: تمكّن خوارزميات الذكاء الاصطناعي المستشارين الآليين من إنشاء خطط استثمار مخصصة مصممة خصيصًا لأهداف المستثمرين الأفراد وتحملهم للمخاطر. كان هذا المستوى من التخصيص متاحًا في السابق فقط للمستثمرين الأثرياء الذين يعملون مع مستشارين بشريين.
2. اتخاذ القرارات المستندة إلى البيانات: يمكن للمستشارين الآليين تحليل كميات هائلة من بيانات السوق التاريخية وفي الوقت المباشر، لتوجيه استراتيجياتهم الاستثمارية كواحدة من طرق الثراء المهمة في الاستثمار. ويساعد هذا النهج المبني على البيانات في اتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة والتكيف مع تغيرات السوق بسرعة.
3. الاستثمار الخالي من العواطف: غالبًا ما تؤثر العواطف البشرية على قرارات الاستثمار، مما يؤدي إلى نتائج دون المستوى الأمثل. يعمل المستشارون الآليون على أساس المنطق والخوارزميات المحددة مسبقًا، مما يزيل التحيزات العاطفية من عملية الاستثمار.
4. المراقبة المستمرة: يقوم المستشارون الآليون بمراقبة المحافظ وإعادة توازنها بشكل مستمر للحفاظ على توزيع الأصول المرغوب فيه. وهذا يقلل من الحاجة إلى الرقابة البشرية المستمرة ويضمن بقاء استراتيجية الاستثمار متوافقة مع أهداف المستثمر.
5. إمكانية الوصول والقدرة على تحمل التكاليف: يعمل المستشارون الآليون على إضفاء الطابع الديمقراطي على إدارة الاستثمار من خلال جعلها في متناول مجموعة واسعة من المستثمرين. كانت الخدمات الاستشارية المالية التقليدية تقتصر في كثير من الأحيان على الأفراد ذوي الثروات العالية بسبب الرسوم المرتفعة. يقدم المستشارون الآليون رسومًا أقل وأحيانًا لا يوجد حد أدنى لمتطلبات الاستثمار، مما يجعل الاستثمار في متناول الجميع.
التحديات والصعوباتفي حين أن المستشارين الآليين يقدمون العديد من المزايا، إلا أن هناك أيضًا تحديات واعتبارات يجب معالجتها:
· التفاعل البشري المحدود: يقدر بعض المستثمرين اللمسة الشخصية والتفاعل البشري الذي يقدمه المستشارون التقليديون. قد لا يكون المستشارون الآليون مناسبين لأولئك الذين يفضلون اتباع نهج عملي أكثر في التخطيط المالي.
· خطر الاعتماد المفرط: يجب على المستثمرين أن يفهموا أنه على الرغم من أن خوارزميات الذكاء الاصطناعي هي أدوات قوية، إلا أنها ليست معصومة من الخطأ. قد يؤدي الاعتماد المفرط على المستشارين الآليين دون فهم استراتيجية الاستثمار الأساسية إلى نتائج غير متوقعة، لذلك يجب الانتباه عند إدارة الشؤون المالية بشكل شخصي.
· تقلبات السوق: في حين أن المستشارين الآليين مجهزون للتعامل مع تقلبات السوق، إلا أن الأحداث الصعبة والمواقف غير المسبوقة قد تتحدى أحيانًا خوارزمياتهم. وقد تؤدي التقلبات السريعة في السوق التي لوحظت خلال هذه الأوقات إلى أداء غير متوقع للمحفظة.
· المواقف المالية المعقدة: قد يحتاج المستثمرون الذين لديهم أوضاع مالية معقدة، مثل مصادر الدخل المتعددة، أو الاعتبارات الضريبية، أو احتياجات التخطيط العقاري، إلى مشورة أكثر تخصيصًا تتجاوز قدرات المستشارين الآليين.
مستقبل المستشارين الآليينيشير مسار المستشارين الآليين إلى استمرار النمو والتطور. ومن المرجح أن يتم دمج تقنيات الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك التعلم الآلي ومعالجة اللغات الطبيعية، بشكل أكبر لتعزيز التخصيص والاستجابة للخدمات الاستشارية الروبوتية. بالإضافة إلى ذلك، ستشكل التغييرات التنظيمية والتطورات في أخلاقيات الذكاء الاصطناعي كيفية عمل هذه المنصات وتفاعلها مع المستثمرين.
في النهاية، يمثل تطور المستشارين الآليين تحولا كبيرا في مجال إدارة الاستثمار. لقد جعلت الخوارزميات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي الاستثمار أكثر سهولة وبأسعار معقولة. على الرغم من وجود تحديات، لا يمكن التغاضي عن الفوائد المحتملة للمستشارين الآليين. مع استمرار تطور التكنولوجيا، يستعد المستشارون الآليون للعب دور محوري في تشكيل مستقبل إدارة الاستثمار من خلال الجمع بين قوة الذكاء الاصطناعي وحكمة المحترفين الماليين ذوي الخبرة. ولذلك، ينبغي للمستثمرين أن يفكروا في دمج الخدمات الاستشارية الآلية في استراتيجياتهم الاستثمارية مع البقاء يقظين بشأن احتياجاتهم وظروفهم المالية.
المصدر: البوابة نيوز
كلمات دلالية: الذكاء الاصطناعي خوارزميات الذكاء الاصطناعي الأصول المالية إدارة الاستثمار من خلال
إقرأ أيضاً:
كلية ليوا تطرح تخصصين جديدين في الذكاء الاصطناعي والحوسبة السحابية
أعلنت كلية الهندسة والحوسبة في كلية ليوا عن إطلاق تخصصين جديدين ضمن برنامج بكالوريوس تكنولوجيا المعلومات وهما تخصص الذكاء الاصطناعي وتخصص الشبكات والحوسبة السحابية، حيث يعكس هذا الإنجاز التزام الكلية بتوفير برامج أكاديمية متخصصة تتماشى مع التطورات التكنولوجية العالمية وتلبي احتياجات سوق العمل في مجالات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات.
في هذا السياق، أوضح البروفيسور رائد أبو زعيتر، عميد كلية الهندسة والحوسبة، أن "تخصص الذكاء الاصطناعي يمثل أحد أكثر المجالات ابتكارًا وتأثيرًا في عصرنا هذا، حيث يشهد هذا التخصص طلبًا متزايدًا بسبب الإقبال الواسع عليه من قبل المؤسسات والشركات في مختلف القطاعات، والتي تسعى بدورها إلى الاستفادة من تقنيات التعلم الآلي وتحليل البيانات الضخمة لتعزيز الإنتاجية وتحقيق الريادة في عصر رقمي يعجّ بالتنافسية".
كما أشار إلى أن البرنامج سيقدم للطلبة تجربة تعليمية متطورة تشمل التدريب العملي وتطبيقاته على أحدث التقنيات في مجالات الذكاء الاصطناعي، والبرمجة، والحوسبة السحابية، وتحليل البيانات، وأتمتة الأنظمة الذكية، وتطوير البرمجيات.
وسيدرس الطلبة في تخصص الذكاء الاصطناعي مجموعة من المساقات المتخصصة، مثل تعلم الآلة، والرؤية الحاسوبية، ومعالجة اللغات الطبيعية، وتنقيب البيانات، وإدارة البيانات الضخمة بحسب الخطة الدراسية للتخصص، مما يمكنهم من اكتساب المهارات اللازمة لمواكبة التطورات السريعة في هذا المجال الحيوي.
وأمّا فيما يتعلق بتخصص الشبكات والحوسبة السحابية، فقد أكد البروفيسور أبو زعيتر أن هذا المجال يشهد تطورًا متسارعًا، خاصة في ظل الاعتماد المتزايد على إنترنت الأشياء (IoT)، والحوسبة الطرفية (Edge Computing)، والمحاكاة الافتراضية (Virtualization)، الأمر الذي يجعله ركيزة أساسية في البنية التحتية الرقمية الحديثة.
وأضاف قائلًأ: "إن البرنامج الجديد سيمكن الطلبة من اكتساب مهارات متقدمة في تصميم وإدارة الشبكات وأمن المعلومات والخدمات السحابية، وبالتالي سيفتح أمامهم آفاقًا واسعة في مجالات التكنولوجيا المتقدمة؛ حيث ستشمل الخطة الدراسية لهذا التخصص دراسة مساقات متقدمة ومواكبة مواضيع مثل إنترنت الأشياء، وبروتوكولات الشبكات، والحوسبة السحابية والطرفية، والشبكات الافتراضية، وأمن الشبكات المتقدمة، مما يمنح الطلبة معرفة شاملة ومتكاملة في هذا المجال".
وتابع: "نحن فخورون بإطلاق هذه التخصصات التي تعكس التزامنا بتقديم تعليم عالي الجودة لطلبتنا يتماشى مع التطورات السريعة في قطاع التكنولوجيا ومتطلبات العصر. ولتيسير ذلك، فإن كلية ليوا توفر للطلبة بيئة تعليمية حديثة تشمل مختبرات مجهزة بأحدث التقنيات، وأعضاء هيئة تدريس ذوي خبرة واسعة، وخططا دراسية متميزة صُممت لتزويد الطلبة بالمهارات اللازمة لمواكبة سوق العمل بمستجداته وتحدياته".
بدوره، أكد البروفيسور محمد ضياف، رئيس كلية ليوا، أن اعتماد هذه البرامج الجديدة يعزز دور الكلية في تأهيل كوادر وطنية قادرة على المساهمة في التحول الرقمي في الدولة، مشيرًا إلى أن إطلاق مثل هذه البرامج يهدف إلى تعزيز الابتكار والاستدامة في قطاع التكنولوجيا التي تسعى دولة الإمارات إلى تحقيقها.
وأضاف "نحن على ثقة بأن خريجينا سيمتلكون ميزة تنافسية في سوق العمل، فالطلب على هذه التخصصات يشهد نموًا متسارعا، الأمر الذي يخلق فرص عمل جديدة ومتميزة في الشركات والمؤسسات الكبرى داخل الدولة وخارجها".
واختتم البروفيسور ضياف حديثه بدعوة الطلاب الراغبين في الانضمام إلى هذه التخصصات المتميزة للتسجيل في الفصل الدراسي الأول 2025-2026، والاستفادة من الفرص الأكاديمية والعملية التي توفرها الكلية، والتي تساهم في إعداد جيل جديد من الخبراء في مجالات التكنولوجيا الحديثة.
جولة يوم العلم من دوري المحترفين تشهد فوزًا يستعيد به النصر ثالث المراكز.. وآخر للوحدة يمنحه التقدم لمركزين