بنك المغرب يُصدر أول دليل شامل لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تاريخ النشر: 8th, March 2025 GMT
في خطوة مهمة لتعزيز الشفافية والامتثال للمعايير الدولية في مواجهة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، أعلن بنك المغرب، بالشراكة مع الهيئة الوطنية للمعلومات المالية، واللجنة الوطنية المكلفة بتطبيق العقوبات المنصوص عليها في قرارات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، والهيئة المغربية لسوق الرساميل، وهيئة مراقبة التأمينات والاحتياط الاجتماعي، عن إصدار النسخة الأولى من “دليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب”.
ويهدف هذا الدليل إلى تعزيز وعي الفاعلين في القطاع المالي والجمهور بشكل عام بالمخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك من خلال شرح المفاهيم الأساسية المتعلقة بهذه الأنشطة غير المشروعة. كما يعرض الدليل أبرز المعايير الدولية والإجراءات الوطنية التي تم اتخاذها لتطبيق هذه المعايير في المغرب.
ويستعرض الدليل مجموعة من المبادئ الأساسية التي توجه مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، كما يتضمن شرحاً تفصيلياً للمعايير والإجراءات التي تلتزم بها المؤسسات المالية في المملكة. ويعرض الدليل أهم الفاعلين في المنظومة الوطنية لمكافحة هذه الأنشطة، ويشرح المهام والاختصاصات المنوطة بكل جهة، وعلى رأسها:
ويعتبر هذا الدليل مرجعية هامة لجميع الفاعلين في القطاع المالي والمصارف، حيث يوضح الإجراءات المتبعة للتصدي لمحاولات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بما في ذلك التزامات المؤسسات المالية في مجال “اعرف عميلك” (KYC) وإجراءات المراقبة والتبليغ عن العمليات المشبوهة.
ويُعد هذا الإصدار خطوة أساسية نحو تعزيز الإطار التنظيمي في المملكة وتوفير الحماية للقطاع المالي من الأنشطة الإجرامية التي يمكن أن تهدد استقراره. كما يؤكد على التزام المغرب بتطبيق المعايير الدولية ذات الصلة، في إطار التوجهات العالمية لمكافحة هذه الأنشطة، والتي تعتبر أولوية كبرى للمجتمع الدولي.
المصدر: مملكة بريس
كلمات دلالية: غسل الأموال وتمویل الإرهاب
إقرأ أيضاً:
محافظ القليوبية يتفقد مراكز تجميع الألبان ويؤكد: إنتاجكم يضاهي المعايير العالمية
قام المهندس أيمن عطية، محافظ القليوبية، بجولة ميدانية موسعة في قرى مركز قليوب، تفقد خلالها عددًا من مراكز تجميع وتصنيع الألبان، وذلك بحضور الدكتورة لمياء عطية، مدير عام الطب البيطري بالقليوبية، واللواء وائل طاهر، رئيس مدينة قليوب، والأستاذ أحمد فراج، نقيب الفلاحين بالقليوبية.
هدفت الجولة إلى متابعة سير العمل عن كثب في هذه المراكز الحيوية، والاطلاع على جودة المنتجات المصنعة، والتعرف على التحديات التي تواجه العاملين في هذا القطاع الهام بهدف تقديم الدعم اللازم لتحقيق المزيد من التطور والنمو.
وشملت الجولة زيارة مراكز تجميع الألبان في قرى سوارس والإصلاح الزراعي والعزب التابعة لها، حيث استمع المحافظ إلى شرح مفصل حول مراحل الإنتاج المختلفة، بدءًا من استقبال الألبان من صغار المربين، مرورًا بالتحاليل الدقيقة التي تجرى في معامل مجهزة بأحدث التقنيات لضمان سلامة وجودة الألبان، وصولًا إلى عمليات التصنيع المتنوعة التي تشمل إنتاج الأجبان بأنواعها والزبد والألبان المبسترة.
وقد أبدى المحافظ إعجابه الشديد بالمستوى الرفيع لجودة الإنتاج والتزام المراكز بتطبيق معايير الجودة العالمية، مشيدًا بالتكنولوجيا المتطورة المستخدمة في عمليات التحليل والتصنيع، والتي تضمن توفير منتجات آمنة وصحية للمستهلكين.
وخلال تفقده للمراكز، طرح محافظ القليوبية فكرة طموحة لإنشاء مصنع متخصص في إنتاج أنواع الأجبان عالية الجودة مثل الموتزاريلا والتركي. وأوضح أن هذا المشروع يهدف إلى تعزيز القيمة المضافة لمنتجات الألبان المحلية، وتلبية الطلب المتزايد في السوق على هذه الأصناف المتميزة. وأكد على استعداد المحافظة الكامل لتوفير الأراضي المناسبة وتسهيل إجراءات استخراج التراخيص اللازمة لهذا المشروع الهام.
وفي سياق متصل، وجه المحافظ بضرورة دراسة إمكانية إنشاء محطة متخصصة في إنتاج الوقود الحيوي من روث الحيوانات. وأشار إلى أن هذه الخطوة تأتي في إطار جهود الدولة لتنويع مصادر الطاقة وتقليل الاعتماد على الوقود الأحفوري. ولفت إلى أن مشروع إنتاج الكمبوست الحالي من روث الحيوانات قد لا يحقق العائد الاقتصادي المرجو، وأن إنتاج الوقود الحيوي سيكون له مردود إيجابي أكبر على المربين والمجتمع على حد سواء.
كما أكد محافظ القليوبية على الأهمية القصوى التي توليها المحافظة لدعم صغار مربي الثروة الحيوانية، مشددًا على تقديم كافة التسهيلات الممكنة لهم، بما في ذلك توفير الأعلاف بأسعار مدعمة، وفتح منافذ تسويقية في المواقع الحيوية بالمحافظة لبيع منتجاتهم مباشرة للمستهلكين بأسعار مناسبة.
وتبادل المحافظ النقاش مع المربين حول مقترح التوسع في زراعة الشعير كحل مستدام لتوفير الأعلاف بأسعار معقولة، وذلك في إطار مساعي المحافظة لتخفيف الأعباء الاقتصادية عن كاهل المربين وتشجيعهم على زيادة الإنتاجية.
وفي ختام جولته المثمرة، أكد المهندس أيمن عطية على استعداد المحافظة الكامل لتبني ودعم أي أفكار ومبادرات جديدة تساهم في النهوض بقطاع الثروة الحيوانية في محافظة القليوبية، وتحسين جودة منتجات الألبان، وتعزيز القدرة التنافسية للمربين المحليين في الأسواق.
لتجنب الضرر.. "النقل" تحذر من التعاقد مع شاحنات أجنبية غير مرخصة داخليًا