الرافدين يصدر تقريرا خاصا بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
تاريخ النشر: 24th, September 2024 GMT
بغداد اليوم - بغداد
اعلن مصرف الرافدين، اليوم الثلاثاء (24 أيلول 2024)، اطلاق تقريره الخاص بمراحل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وقال مصرف الرافدين في بيان تلقته "بغداد اليوم"، إنه "أصدر تقريره الخاص بمراحل مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب والإجراءات التي اسهمت في تحقيق هذا الإنجاز والعناية الواجبة تجاه الزبائن واستخدام أفضل نماذج فتح الحسابات وتحديث معلومات الزبائن الأخرى، بالاضافة إلى ذلك الحصول على برامج الرصد والمتابعة التي تمنع القيام بأي معاملات مخالفة من خلال أنشطة مشبوهة والتصدي لها وابلاغ الجهات المعنية بشأنها ".
واكد المصرف ان "التقرير يعكس مدى الالتزام في تطبيق المعايير الدولية لمكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب والجهود الذي يقوم بها المصرف في سبيل مكافحة الجرائم وبما يتفق مع المعايير الدولية بهذا الشأن".
ولفت الى أن "خطوات تنفيذ نظام AML ( نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ) المتعلق بمصرف الرافدين منذ تأسيسه والمراحل التي تم تنفيذها تتمثل بالاتي:
1- التعاقد مع شركة كابيتال بي . سولشنس ليمتد ( Capital B . Solution Ltd ) في 17-12-2023 لاقتناء نظام متخصص لمكافحة غسل الأموال للأفراد والكيانات الذين لديهم نشاطات مالية مع المصرف وحسب متطلبات البنك المركزي العراقي ووحدة مكافحة غسل الأموال حيث سيتم تنفيذ أربعة برامج للمهام التالية :
- تصنيف مخاطر زبائن المصرف ( Risk profiling )
- تنفيذ السيناريوهات المعتمدة من قبل البنك المركزي العراقي ومتطلبات وحدة مكافحة غسل الأموال
- مراقبة حركات الزبون الغير اعتيادية ( Auditing and Monitoring )
- تنفيذ برنامج ( Go Aml ) لاستخراج تقارير للكشف والابلاغ عن المعاملات المشبوهة ورفعها على منصة او بوابة ( Go Aml ) وفقا لمتطلبات قوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال وحسب المعايير المحلية والدولية
- فحص أسماء الزبائن ( screening ) على قوائم العقوبات ( sanctions list ) المحلية والدولية وتشمل مجموعة واسعة من الافراد والمنظمات والكيانات المتورطة في العقوبات والقيود المفروضة من قبل المنظمات الدولية والحكومات .
- تنفيذ برنامج فاتكا FATCA الخاص بالامتثال الضريبي الامريكي للتصدي لعمليات التهرب الضريبي لزبائن المصرف الذين لديهم الجنسية الامريكية
2- مراحل النظام
مرحلة تهيئة متطلبات النظام .. حيث وصل المصرف الى مراحل متقدمة في الإنجاز وهي كما يلي:
- تهيئة البنى التحتية لتشغيل النظام ( البيئة التجريبية Test ) – بيئة الإنتاج ( production ) وتامين الاتصالات
- تهيئة متطلبات تصنيف مخاطر الزبائن للأفراد والكيانات على النظام وفق مصفوفة المخاطر التي تعتمد على معايير ( مصدر الاموال – طبيعة الاقامة – نوع الخدمة – منطقة نشاط الزبون – نشاط الفرد او الشركة – طبيعة الفرد – نوع الشركة ) وفئة المخاطر ( منخفضة – متوسطة – مرتفعة – مرتفعة جدا )
- ضبط اعدادات النظام والتحقق من عمل الشاشات
- تم ربط نظام ( AML ) مع قاعدة بيانات النظام المصرفي ( Core Bank ) عن طريق استخراج البيانات من قاعدة بيانات النظام المصرفي بطريقة مؤمنة وتمريرها الى نظام ) AML ) وبصورة يومية .
- تدريب المعنيين من قسم الإبلاغ عن غسل الأموال ومكافحة الإرهاب وقسم تكنولوجيا المعلومات على النظام وحسب الاختصاص ومتطلبات النظام الوظيفية والفنية والادوار والصلاحيات .
3- مرحلة الفحص والقبول ( UAT ) للنظام وهي المرحلة الحالية من المشروع
- يقوم الفريق المختص والمدرب على النظام بعملية فحص شاشات النظام وحسب متطلبات المصرف والبنك المركزي العراقي ووحدة مكافحة غسل الأموال
- تقديم الملاحظات والتقارير الأسبوعية ورفعها الى الشركة المنفذة لإجراء التعديلات وتصويبها .
4- مرحلة اقتناء قوائم العقوبات الدولية
المصرف في طور التعاقد مع شركة رفينتف العالمية لاقتناء والاشتراك بالقوائم العالمية لغرض ربطها ربطها بالنظام .
المصدر: وكالة بغداد اليوم
كلمات دلالية: مکافحة غسل الأموال
إقرأ أيضاً:
«وي» تُطلق نظامًا جديدًا لدفع الفواتير وتناشد العملاء بالالتزام
أعلنت الشركة المصرية للاتصالات «وي» عن إلغاء النظام القديم الخاص بسداد فواتير التليفون الأرضي، والذي كان يعتمد على مواعيد ثابتة كل ثلاثة أشهر. النظام الجديد يتيح مرونة أكبر للعملاء، حيث يتم احتساب فترة السماح (90 يومًا) من تاريخ السداد الفعلي وليس من تاريخ استحقاق الفاتورة.
مناشدة للعملاء
دعت الشركة عملاءها إلى ضرورة الالتزام بسداد الفواتير في المواعيد المحددة، لتجنب التراكم المالي الذي قد يسبب أعباء إضافية. كما أكدت أن التأخر في السداد يعرض العميل لخطر فقدان الخط الأرضي، حيث يتم سحبه نهائيًا ومنحه لعميل جديد.
آلية النظام الجديد
النظام الجديد يمنح العملاء مرونة أكبر على سبيل المثال، إذا كان موعد الفاتورة يوم 1 يناير وسددها العميل يوم 20 يناير، فإن الثلاثة أشهر التالية تُحسب بدءًا من يوم 20 يناير.
هذه الآلية تضمن للعميل الاستفادة الكاملة من فترة السماح دون خسارة الأيام التي تأخر فيها عن السداد.
تحذير من التهاون
شددت الشركة على أهمية الالتزام بمواعيد الدفع الجديدة، موضحة أن عدم سداد ثلاث فواتير متتالية سيؤدي إلى فقدان الخط الأرضي نهائيًا. هذا الإجراء يأتي لضمان استمرار الخدمة بشكل منتظم ولإعطاء الفرصة لعملاء آخرين للحصول على الخدمة.
خدمات الاستعلام والدفع
وفرت «وي» طرقًا ميسرة للاستعلام عن الفواتير عبر موقعها الرسمي، حيث يمكن إدخال كود المحافظة ورقم التليفون الأرضي لاستعراض الفواتير المستحقة. كما أتاحت الشركة عدة خيارات للدفع، منها:
- فروع ومنافذ We.
- ماكينات فوري.
- الوحدات المتنقلة.
- موقع الشركة الإلكتروني.
- مكاتب البريد المصري.
- منافذ الدفع الإلكتروني مثل «مصاري» و«فوري».
- فروع أمان.
الدفع عبر فودافون كاش
أضافت الشركة إمكانية الدفع عبر محفظة فودافون كاش، وذلك من خلال التوجه إلى منصة مصر الرقمية، اختيار الدفع الإلكتروني، إدخال رقم الهاتف المرتبط بفودافون كاش، ثم مسح الكود الظاهر لإتمام العملية.
رسالة للعملاء
تهدف الشركة المصرية للاتصالات من خلال هذا النظام الجديد إلى تقديم تجربة دفع أكثر سهولة ومرونة، مع ضمان استمرار الخدمات دون أي انقطاع. التزام العملاء بالسداد في المواعيد المحددة سيُسهم في الحفاظ على جودة الخدمة وتجنب أي إجراءات غير مرغوبة.
عبد المسيح: فلتكن العدالة التربوية أولوية لا شعارًا