«القاهرة» يحقق قفزة فى الأرباح بمعدل نمو 120% خلال النصف الأول لعام 2024

كشفت نتائج أعمال بنك القاهرة نهاية النصف الأول من العام المالى 2024 عن تحقيق قفزة فى صافى أرباح البنك بمعدل نمو 120% مسجلاً 5.7 مليار جنيه مقابل 2.6 مليار جنيه خلال نفس الفترة عام 2023، فيما بلغت الأرباح قبل الضرائب 8.3 مليار جنيه مقابل 4.4 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023 وذلك بمعدل نمو 88%، وتأتى تلك النتائج الإيجابية مدعومة بالنمو الذى حققه البنك بمختلف أنشطته المصرفية.

قال طارق فايد، رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذى لبنك القاهرة: «تعكس نتائج أعمالنا خلال النصف الأول من العام الجارى 2024 مواصلة السير قدماً نحو تحقيق الأداء المتميز على الصعيدين التشغيلى والمالى والمرتكز على تقديم أفضل الخدمات المصرفية وهو ما اتضح جلياً من مؤشرات الأعمال الإيجابية للبنك على مدار السنوات الماضية حيث حققت معدلات النمو فى أرباح البنك قفزات غير مسبوقة منذ بداية عام 2018.

وانعكست نتائج الأعمال المتميزة للبنك على تحقيق ارتفاعاً فى صافى الدخل من العائد ليسجل 12.8 مليار جنيه بالمقارنة بـ8 مليارات جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023 بمعدل نمو 61%، كما ارتفع صافى الدخل من الأتعاب والعمولات ليسجل 2.6 مليار جنيه بالمقارنة بـ1.8 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023 بمعدل نمو 47%، لتصل إجمالى الإيرادات التشغيلية إلى 16.2 مليار جنيه مقارنة بـ10.2 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023 بمعدل نمو 59%، وتأتى تلك النتائج المتميزة استناداً إلى رؤية مستقبلية طموحة واستراتيجية مؤسسية متكاملة ومستدامة تتناسب مع مكانة بنك القاهرة الرائدة بالقطاع المصرفى.

وأوضح أن البنك واصل احتفاظه بقاعدة رأسمالية ومركز مالى قوى، حيث بلغ معدل معيار كفاية رأس المال المجمع 16.08%، فى ظل تحقيق البنك نمواً فى إجمالى الأصول بنسبة 12% ليصل إلى 450 مليار جنيه مقارنة بـ402 مليار جنيه بنهاية عام 2023، مدعوماً بنمو متوازن لكل قطاعات الأعمال، كما حقق البنك عائداً على متوسط الأصول بمعدل 2.7% مقارنة بـ1.4% بنهاية يونيو 2023، كما ارتفعت نسبة العائد على متوسط حقوق الملكية لتصل إلى 32.6% بنهاية يونيو 2024 مقارنة بـ21.4% بنهاية يونيو 2023.

وانعكست مؤشرات الأداء المتميزة على استمرار التحسن فى مؤشرات الكفاءة التشغيلية لدى بنك القاهرة وهو ما يظهر تراجع نسبة التكلفة إلى الدخل من 41.5% بنهاية يونيو 2023 إلى 31.5% بنهاية يونيو 2024، مع استمرار الاستثمار فى البنية التحتية وزيادة حجم الإنفاق وبصفة خاصة التكنولوجية والبشرية التى استحوذت على أهمية بالغة من إدارة البنك بهدف تقديم أفضل مستوى من الخدمات المصرفية للعملاء.

وفيما يتعلق بودائع العملاء، شهدت نمواً خلال النصف الأول من عام 2024، وذلك من خلال تطوير الخدمات والمنتجات المقدمة للأفراد والشركات، بالإضافة إلى إعادة هيكلة وتبسيط إجراءات العمل بالفروع وسرعة تلبية احتياجات العملاء وتحسين مستوى الخدمة مما أدى إلى اجتذاب فئات جديدة للتعامل مع البنك، لتنمو ودائع العملاء بزيادة قدرها 13.1 مليار جنيه بمعدل 4% لترتفع إلى 315.2 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024 مقابل 302.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 حيث استحوذت ودائع الأفراد على نحو 56% من إجمالى ودائع العملاء حيث بلغت 177 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، فيما استحوذت ودائع المؤسسات على نحو 44% من إجمالى ودائع العملاء حيث بلغت 138.2 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024.

كما ارتفع إجمالى رصيد قروض العملاء والبنوك بنحو 22.2 مليار جنيه لتصل إلى 202 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024 مقارنة بـ179.8 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بمعدل نمو 12%، ويحرص بنك القاهرة على تعزيز وتنمية المحفظة فى قطاعاتها المختلفة متضمنة تمويل الشركات الكبرى والقروض المشتركة والشركات المتوسطة والصغيرة ومتناهية الصغر، بالإضافة إلى التجزئة المصرفية، هذا وقد بلغت نسبة إجمالى القروض إلى الودائع نحو 64% بنهاية يونيو 2024.

وشارك البنك حتى النصف الأول من عام 2024 فى تمويل العديد من المشروعات التنموية الكبرى بمختلف القطاعات الحيوية ومن أبرزها قطاعات الإنشاءات والبنية التحتية، التطوير العقارى، البترول القطاع الغذائى والصناعى، الأدوية والاتصالات، كما تم إبرام مجموعة من الصفقات التمويلية التى شارك بنك القاهرة فى ترتيبها وتمويلها بمشاركة بعض البنوك الرائدة بالقطاع المصرفى، ما أسفر عن تحقيق نمو برصيد قروض الشركات الكبرى والبنوك بزيادة قدرها 13.7 مليار جنيه لتصل إلى 95.1 مليار جنيه بنهاية النصف الاول من عام 2024 مقارنة بـ81.4 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 بمعدل نمو بلغ 17%.

ويعد بنك القاهرة من البنوك الرائدة فى مجال تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، حيث بلغ رصيد محفظة التمويل لتلك الشريحة 26.1 مليار جنيه بنهاية النصف الأول لعام 2024 مقارنة بـ24 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 بزيادة قدرها 2.1 مليار جنيه وبمعدل نمو بلغ 9% وذلك من خلال مراكز ووحدات أعمال متخصصة لخدمة عملاء تلك الشريحة التى وصل عددها إلى 53 مركز ووحدة أعمال تغطى كل أنحاء الجمهورية، فضلاً عن استمرار البنك فى تقديم خدمات استشارية وغير مالية عن طريق متخصصين متواجدين بعدد 8 وحدات تطوير الأعمال المجهزة بفروع البنك ضمن مبادرة رواد النيل تحت مظلة البنك المركزى المصرى تحقيقاً لأهداف الشمول المالى ودعم الاقتصاد الوطنى.

وسجل رصيد محفظة التجزئة المصرفية بنهاية النصف الأول من عام 2024 ارتفاعاً لتصل إلى 69.6 مليار جنيه مقارنة بـ63.9 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بزيادة قدرها 5.7 مليار جنيه وبمعدل نمو 9%.

ويحرص بنك القاهرة على تقديم باقة متنوعة من البطاقات لتناسب احتياجات مختلف شرائح العملاء، حيث بلغ رصيد محفظة البطاقات الائتمانية 2.3 مليار جنيه مصرى فى نهاية النصف الأول من عام 2024 بنسبة نمو 31% مقارنة بنهاية 2023 والبالغ 1.8 مليار جنيه، فيما بلغت نسبة الزيادة فى عدد بطاقات الخصم والمدفوعة مقدماً والائتمانية بأنواعها نهاية النصف الأول عام 2024 نحو 6% مقارنة بنهاية 2023، لتصل إجمالى عدد البطاقات بجميع أنواعها نحو 3.7 مليون بطاقة.

واستناداً لخبرة بنك القاهرة الممتدة على مدار أكثر من 20 عاماً فى مجال تمويل المشروعات متناهية الصغر، فقد بلغ رصيد المحفظة بنهاية النصف الأول 2024 نحو 11.1 مليار جنيه مقارنة بـ 10.5 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بزيادة قدرها 0.6 مليار جنيه وبمعدل نمو 6%.

وشهد النصف الأول من عام 2024 استمرار استراتيجية تنويع المحفظة الاستثمارية وتعظيم ربحيتها من خلال دعم أعمال الشركات القائمة فى المحفظة، حيث بلغ حجم المحفظة الاستثمارية للأسهم وصناديق الاستثمار نحو 5.3 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024 مقابل نحو 4.8 مليار جنيه فى نهاية عام 2023 بزيادة قدرها نحو 487 مليون جم وبمعدل نمو 10%، وترجع تلك الزيادة لاستمرار البنك فى تطبيق خطة تطوير بنك القاهرة أوغندا من خلال زيادة رأسمال البنك بنحو 3.4 مليون دولار (بما يعادل نحو 164 مليون جنيه) وتدعيم رأسمال شركة تالى للمدفوعات الرقمية بقيمة 75 مليون جنيه وشركة كايرو للتأجير التمويلى بنحو 98 مليون جنيه وذلك لزيادة حجم أعمالها وإضافة أنشطة جديدة من أبرزها التمويل العقارى، وكذا زيادة رأسمال شركة كايرو للصرافة بمبلغ 100 مليون جنيه وذلك لمواكبة حجم الأعمال.

طارق فايد

ومن ناحية الاستثمارات الجديدة، تم تفعيل محفظة تداول الأوراق المالية بقيمة 50 مليون جنيه التى تدار داخلياً، ويعتزم البنك إطلاق محفظة مماثلة تدار من قبل مدير استثمار خارجى خلال العام.

هذا وقد بلغ إجمالى التوزيعات المحققة خلال النصف الأول من العام نحو 625 مليون جنيه مقابل توزيعات عن النصف الأول من عام 2023 بنحو 264 مليون جنيه بمعدل نمو 136%.

وتم إطلاق العديد من الحملات التسويقية المختلفة خلال الربع الثانى من عام 2024 لجذب مزيد من العملاء الجدد والحفاظ على ولاء العملاء الحاليين مثل حملتى كاش باك على معاملات الاونلاين المحلية وحملة عيد الأضحى للفوز بالمليون نقطة وقد نالت الحملتين استحسان ورضا عدد كبير من العملاء، بالإضافة إلى خصومات عديدة وحصرية تصل إلى 35% مع بعض العلامات التجارية المختارة على مستوى الجمهورية للعملاء حاملى بطاقات بنك القاهرة بأنواعها.

ويسعى بنك القاهرة دائماً لإطلاق حلول وخدمات مصرفية تكنولوجية مبتكرة لعملاء البنك لتوفير الوقت والمجهود المبذول من خلال تقديم خدمة تسلم الحوالات الخارجية على المحفظة بكل سهولة وأمان فورياً من خلال شبكة واسعة من قنوات السحب المختلفة.

وفى ضوء دعم بنك القاهرة لخدمات المحفظة الإلكترونية «قاهرة كاش» والذى بلغ عدد المحافظ المفعلة بنهاية الربع الثانى نحو 270 ألف محفظة، تم تقديم العديد من المزايا والعروض الترويجية لتشجيع العملاء على الاشتراك بالخدمة وزيادة معدلات الاستخدام فى مختلف المدفوعات وسداد أقساط قروض بنك القاهرة من خلال التطبيق، ما أسهم فى الوصول بإجمالى عدد المعاملات إلى نحو 2.3 مليون معاملة حتى نهاية الربع الثانى 2024 بإجمالى تعاملات 5.3 مليار جنيه مصرى، وبلغ عدد محافظ «قاهرة كاش» للتجار نحو230 ألف محفظة بنهاية الربع الثانى 2024.

وتماشياً مع سياسات البنك المركزى فى مجال التحول الرقمى وتقديم العديد من الحلول الإلكترونية، تم إطلاق شركة تالى لتقديم حزمة مختلفة من الحلول الرقمية بالإضافة إلى توسع بنك القاهرة فى مجال خدمات الدفع عند التجار من خلال زيادة عدد ماكينات نقاط البيع «POS» لتصل إلى نحو 10 آلاف نقطة بيع بإجمالى تعاملات 1.6 مليار جنيه مصرى على مستوى الجمهورية وذلك بنهاية الربع الثانى 2024، وبالإضافة إلى الخدمات الأخرى التى تقدم مثل خدمات السحب النقدى من خلال نقاط البيع والتى تساهم فى تقديم الدعم فى مناطق الريف لتوفير الاحتياجات النقدية فى حالة عدم توافر ماكينات الصراف الالى، وأيضاً يقوم البنك بتوفير خدمات قبول المدفوعات الإلكترونية عبر الإنترنت فتعد إحدى الخدمات المقدمة لتوفير آليات الدفع عن بعد، هذا وسيتم إطلاق العديد من الخدمات خلال عام 2024 للتوافق مع الاحتياجات المختلفة للعملاء بمختلف الأقاليم.

وشهدت خدمتا الموبايل البنكى والإنترنت البنكى خلال الربع الثانى 2024 زيادة فى عدد العملاء المشتركين وصولاً إلى نحو 803 آلاف عميل، بالإضافة إلى الخدمات الأخرى المتاحة مثل WhatsApp for business وخدمة Chatbot، كما يعد بنك القاهرة من أوائل البنوك المشاركة فى تطبيق InstaPay الذى أطلقه البنك المركزى المصرى دعماً لأهداف الشمول المالى والتحول الرقمى كأول تطبيق مرخص لتقديم خدمة الدفع عبر شبكة المدفوعات اللحظية، حيث بلغ عدد المعاملات فى الربع الثانى من عام 2024 عدد 2.3 مليون معاملة بزيادة 38% مقارنة بالربع الأول لعام 2024.

ويعمل البنك على تطوير وزيادة عدد ماكينات الصراف الآلى كإحدى أهم وأكبر القنوات الإلكترونية المتاحة بالبنك، حيث تبلغ شبكة ماكينات الصراف الآلى بالبنك نحو 1710 ماكينات صراف آلى تغطى جميع محافظات الجمهورية، ما ساهم فى الوصول بإجمالى عدد المعاملات إلى 17.2 مليون معاملة بنهاية الربع الثانى لعام 2024 بقيمة 41 مليار جنيه مصرى، كما قام بنك القاهرة بزيادة عدد الماكينات التى تخدم العملاء من ذوى الهمم بنسبة 10% من إجمالى عدد الماكينات وجارٍ العمل على زيادة تلك النسبة لتصل إلى 20% بنهاية عام 2024.

ويقدم البنك خدمة الاشتراك المجانى فى استقبال كشوف حساب البطاقات الائتمانية من خلال البريد الإلكترونى E-statement التى توفر السرعة والسهولة لمتابعة حسابهم، وقد ارتفع عدد المشتركين بالخدمة بنسبة نمو 37% ليصل إلى 85 ألف عميل حتى نهاية الربع الثانى من عام 2024 مقارنة بـ 62 ألف عميل بنهاية عام 2023.

ودعماً للشمول المالى، نجح بنك القاهرة فى استقطاب نحو 85 ألف عميل جديد بحسابات الشمول المالى بنهاية الربع الثانى 2024 حيث تمثل نسبة السيدات 45% وتمثل نسبة الشباب من سن 16 إلى 35 سنة نحو57%، ويحرص البنك على المشاركة فى كل الفعاليات التى يطلقها البنك المركزى تحقيقاً للشمول المالى لضمان دمج مختلف شرائح المجتمع فى النظام المالى الرسمى وزيادة الوعى بالمنتجات والخدمات المالية، وكذلك بالتواجد المستمر فى قرى حياة كريمة لإقامة ندوات تثقيفية ولتفعيل الخدمات والمنتجات المصرفية وإتاحة ماكينات الصراف الآلى وماكيناتPOS وذلك بالتعاون مع الوحدات المحلية ومراكز الشباب والمقرات الحكومية، كما قام بنك القاهرة باتخاذ عدة إجراءات لخدمة ذوى الهمم وتيسير رحلتهم البنكية، فضلاً عن الحرص المتواصل على طرح باقة متنوعة من المنتجات والخدمات المصرفية التى تلائم احتياجات مختلف الشرائح ومنها خدمة الزيارات المنزلية لذوى الهمم وكبار السن، وايضاً حسابات «وفـــر» بأنواعها المختلفة التى تم طرحها لتمكين جميع فئات المجتمع من الانضمام إلى القطاع المصرفى بأقل المستندات والمصاريف.

ويعمل البنك على تطوير شبكة فروعه على مستوى الجمهورية ليصبح بنك القاهرة الأقرب لعملائه أينما وجدوا، وتقديم الخدمات المصرفية لهم بأعلى مستوى من الكفاءة والجودة بما يواكب أحدث المعايير المطبقة عالمياً، من خلال شبكة فروعه البالغة نحو 249 فرع ووحدة مصرفية بمختلف أنحاء الجمهورية.

وشهد النصف الأول من عام 2024 حصول بنك القاهرة على العديد من الجوائز والمراكز المتقدمة من كبرى مؤسسات التصنيف الدولية، حيث حصل البنك على جائزة «أفضل بنك مقدم لحلول الإقراض الرقمية للشركات الصغيرة والمتوسطة»، وذلك فى إطار حفل توزيع جوائز الابتكار فى مجال الخدمات المصرفية العالمى لعام 2024 الذى نظمته الشركة العالمية The Digital Banker، فيما أعلنت مجلة Global Economics البريطانية، حصول بنك القاهرة على جائزة «أفضل بنك فى مجال الخزانة والمراسلين فى مصر» عن عام 2024، كما حصد البنك جائزة «أفضل مقدم لخدمات تمويل التجارة فى السوق المصرفى لعام 2024» عن أعمال عام 2023، وجائزة «أفضل أمين حفظ محلى» فى مصر لعام 2024 من مجلة Global Finance، وأعلنت مؤسسة EMEA Finance حصول البنك على جائزة أفضل تمويل مشترك، وجائزة أفضل علمية توريق، وجائزة أفضل صفقة بالعملة المحلية فى أفريقيا، وجائزة افضل تمويل هيكلى فى أفريقيا وجائزة افضل إعادة هيكلة، وجائزة أفضل تمويل مشروعات، وجائزة افضل عملية تمويلية فى قطاع البتروكيماويات فى أفريقيا، كما أعلنت كل من مجلة International Finance البريطانية ومجلة Global Business Outlook حصول بنك القاهرة على جائزة «أفضل بنك فى معاملات الصرف الأجنبى لعام 2024، كما حصل البنك على شهادة الايزو فى إدارة الحوكمة المؤسسية ISO 37000.

وتواصلت جهود البنك خلال النصف الأول من عام 2024 فى مجال التنمية المجتمعية من خلال مساندة العديد من القطاعات الحيوية ومن أبرزها القطاع الطبى من خلال التبرع للعديد من المستشفيات ومنها مستشفى الناس للأطفال ومستشفى سرطان الأطفال 57357 من خلال علاج الحالات الحرجة للأطفال وسداد مديونيات الأدوية للأطفال غير القادرين ودعم مشروع CyberKnifeوالمشاركة فى مشروع Art Therapy center، ومستشفى بهية لعلاج سرطان الثدى، ومستشفى أيادى 4040 لعلاج الاورام من خلال التبرع بجهاز جاما كاميرا وجهازى ماموجرام، وكذلك المساهمة فى شراء أدوية العلاج الكيماوى للمرضى، كما قام البنك بالتبرع لإنشاء محطة طاقة شمسية لتوليد الكهرباء لصالح مستشفيات شفاء الاورمان، ومستشفى الهلال الأحمر بطنطا، ومؤسسة مرفت سلطان للأعمال الخيرية لإجراء عمليات العيون للمرضى، وفى مجال التدريب والتأهيل وخلق فرص العمل استمر البنك فى مشروع القرض الحسن من خلال تمويل 2000 مشروع مستدام للمستحقين فى صورة قروض حسنة دوارة، واستكمل البنك مشروع إحياء الحرف النوبية بمحافظة أسوان بالتعاون مع مؤسسة صناع الخير، كما اطلق البنك «قافلة الخير من بنك القاهرة» فى عامها الثانى عشر على التوالى لتقدم مساعداتها الغذائية لـ55 ألف مستفيد استكمالاً لسلسلة المبادرات المجتمعية والتى اعتاد أن يطلقها بنك القاهرة كل عام خلال شهر رمضان المبارك، فضلاً عن رعاية مبادرة «المنفذ 2024- كل يوم حكاية»، والتى تستهدف إعداد 50 ألف كرتونة مواد غذائية، يتم توزيعها على المناطق والأسر الأكثر احتياجاً فى نحو 20 محافظة، فضلاً عن تجديد 50 مطبخاً بمحافظة الفيوم على أن يتضمن ذلك تجهيزه بكل المستلزمات وذلك بالتعاون مع مؤسسة بداية، وفى مجال الحفاظ على البيئة يستكمل البنك الشراكة بالمرحلة الثانية من مبادرة «شرم الشيخ دون أكياس بلاستيك» بالتعاون مع برنامج الأمم المتحدة الإنمائى UNDP.

المصدر: بوابة الوفد