طمع عملاء لـ Chase Bank في أموال إضافية بحساباتهم يوقعهم في "فخ الاحتيال"
تاريخ النشر: 8th, September 2024 GMT
الاقتصاد نيوز - متابعة
انتشرت عملية احتيال مالية فيروسية على منصة التواصل الاجتماعي TikTok خلال الأسبوع الماضي، مدعية أنه يمكنك الحصول على أموال إضافية من ماكينة الصراف الآلي إذا كان لديك حساب في Chase Bank الأميركي. وقع بعض عملاء البنك في فخ خدعة، الاحتيال على البنك، بينما يقوم Chase بسحب الأموال من الحسابات من جديد.
تمكن الناس من كتابة شيكات لأنفسهم وإيداعها في ماكينات الصراف الآلي، وفقاً للقصص التي تمت مشاركتها على Reddit. سمح الخلل للناس بالوصول إلى الأموال على الفور، مما يسمح لهم بسحبها قبل أن يتمكن البنك من تحديد الخطأ. عادةً، لا يمكن سحب المبلغ حتى يتحقق البنك من شرعية الشيك، وهو ما قد يستغرق بضعة أيام.
وقال البنك إنه يراجع حوادث أفراد ربما شاركوا في حادثة "خلل" الاحتيال بالشيكات عبر الإنترنت ويحيلهم إلى سلطات إنفاذ القانون.
وذكر متحدث باسم Chase Bank في بيان: "كما هو الحال مع أي قضية متعلقة بالاحتيال، نقوم بالمراجعة داخلياً ونحيل إلى سلطات إنفاذ القانون حسب الاقتضاء".
وأضاف: "نحن على علم بهذا الحادث، وقد تمت معالجته". "بغض النظر عما تراه عبر الإنترنت، فإن إيداع شيك احتيالي وسحب الأموال من حسابك هو احتيال بكل بساطة"، بحسب موقع CNET.
في حين قد يكون الأشخاص الذين شاركوا في هذا الأمر استمتعوا بالمال الإضافي، إلا أن البنك سرعان ما انتبه وبدأ في تصحيح الأرصدة. وعندما تم إصلاح الخلل، ارتدت الشيكات ورأى العملاء أرصدة سلبية. وكانت النتيجة النهائية حتمية، وفقاً لعضوة مجلس مراجعة الخبراء في CNET ومؤسسة The Organized Money، ألينا فينغال.
قالت فينغال: "من المغري محاولة الاحتفاظ بالأموال، ومع ذلك، فإن البنوك لديها أنظمة جاهزة لضبط هذه الأنواع من الأخطاء". "قد يستغرق الأمر منهم بضعة أيام أو ربما حتى بضعة أسابيع، لكنهم سيدركون الخطأ ويعكسون الإيداع".
راجع البنك "آلاف" الحوادث، حيث سمح الخطأ الفني للعملاء بسحب المبلغ الكامل للأموال التي طلبوها عبر الشيك - بدلاً من الحالة المعتادة المتمثلة في مبلغ جزئي فقط - قبل أن يتم صرفه، بحسب صحيفة وول ستريت جورنال الأميركية
ماذا يجب أن يفعل من حصل على تلك الأموال الإضافية؟
سواء كان من حصل على هذا المال يعتقد أن لديه بعض الأموال في حسابه أو أنه وقعت عن عمد في المخطط الفيروسي، فلا يفترض أنها نقود مجانية متاحة للاستيلاء عليها.
عليه الاتصال بالبنك الخاص به - حتى لو كان الخطأ في صالحه، كما قالت فينغال. ثم يضع خطة لسداد أي أموال تم الاستيلاء عليها في أسرع وقت ممكن.
حتى لو لم يدرك الخطأ، فإن البنك له الحق في استرداد الأموال منه، كما قالت فينغال. يجب عليه إعادة الأموال في أقرب وقت ممكن. إذا أنفق المال، فعليه إعادة المشتريات الجديدة للمتاجر في أقرب وقت ممكن للحصول على المال لإعادته للبنك. إذا لم يتمكن من استعادة المال، فعليه الاتصال بالبنك للحصول على خيارات السداد.
العواقب المحتملة لعدم إعادة المال
يمكن أن يؤدي الاحتفاظ بالمال وإغلاق الحساب إلى عواقب مالية أسوأ. فما نتج عن خلل نظام Chase لا يعتبر مسؤولية البنك وسيغطي تكلفتها. بل مسؤولية من استغلوا هذا الخلل واستفادوا منه وبالتالي عليهم أن يسددوا ما حصلوا عليه.
وقالت فينغال: "لا يحتاج البنك إلى إذن لاسترداد الأموال المودعة عن طريق الخطأ، وسوف يسحب الأموال بمجرد إدراك الخطأ".
وهذا بالضبط ما يفعله Chase. يرى العملاء الآن أرصدة سلبية في حساباتهم المصرفية وسيحتاجون إلى سداد الأموال التي سحبوها. كل إيداع يتم إجراؤه في البنك، بما في ذلك الشيكات، سيذهب نحو سداد الرصيد السلبي. تجنب البنك أو إغلاق الحساب لن يؤدي إلا إلى تفاقم الأمر.
قد يواجه هؤلاء العملاء اتهامات بالسرقة واتهامات جنائية. قد يتمكن البنك من الحصول على أمر قضائي لإجبارهم على سداد المبلغ، وقد يذهبون إلى السجن.
تختلف القوانين الجنائية بشأن شدة العقوبة لحالات الاحتيال بالشيكات حسب الولاية. في كاليفورنيا، يمكن أن تصل عقوبة احتيال الشيكات الجنحة إلى عام واحد في السجن بالإضافة إلى عقوبات مالية. في نيويورك، يمكن أن يستلزم احتيال الشيكات الجنحة ما يصل إلى ثلاثة أشهر في السجن وغرامة، بحسب شبكة NBC News.
لكن التهم يمكن أن تكون أكثر صرامة اعتماداً على مقدار الأموال المرتبطة بالحادث، والتاريخ الجنائي للفرد.
مراقبة النشاط المصرفي يومياً
قالت فينغال إن مراقبة الشخص لحساباته المصرفية يومياً تتيح لك اكتشاف الأخطاء وتجنب الوقوع في أحد هذه المشكلات.
قم بإعداد إشعارات الدفع أو الرسائل النصية الآلية أو رسائل البريد الإلكتروني لتنبيهك بالإيداعات والسحوبات. إذا لاحظت خطأ، فاتصل بخدمة عملاء البنك على الفور.
المصدر: وكالة الإقتصاد نيوز
كلمات دلالية: كل الأخبار كل الأخبار آخر الأخـبـار یمکن أن
إقرأ أيضاً:
قلق كبير لدى الشاباك بعد نجاح إيران في تجنيد عملاء إسرائيليين
يشعر جهاز الشاباك الإسرائيلي بالقلق من أن عددًا متزايدًا من الإسرائيليين باتوا على استعداد للتعاون مع عملاء إيرانيين ينشطون على مواقع التواصل، بهدف الحصول على الأموال بشكل أساسي.
وقال الخبير في الشؤون الأمنية والعسكرية، يوسي ملمان في مقال له بصحيفة "هآرتس"، إن الطالب، إدين داباس، محتجز لدى الجهات الأمنية، بعد اتهامه بالتواصل مع عميل استخبارات إيراني.
واعتقل داباس، الذي يملك شقة بالقرب من تل أبيب، في الخامس من آب/ أغسطس. تقول محاميته، شيرا نير، إنه كان مصدوماً عندما رأى المحققين وضباط الشرطة يطرقون بابه. لقد اتهموه بارتكاب جرائم خطيرة، بما في ذلك التجسس، والتواصل مع عميل أجنبي، وتوجيه تهديدات، قبل أن يأخذوه لاستجواب طويل.
وبعد أسبوعين، قدم مكتب الادعاء في المنطقة المركزية لائحة اتهام ضد داباس في محكمة اللد.
معلومات عن داباس.
أخبر داباس، البالغ من العمر 30 عامًا، محققيه بأنه طالب في علم النفس. وخدم في دور غير قتالي خلال خدمته العسكرية، وكان يكسب بعض المال من تقديم خدمات التدليك.
قالت محاميته إنه ينتمي لعائلة عادية، وهو ما أكده مكتب الادعاء، وتعمل والدته في روضة أطفال، ويعمل والده في مجال اللوجستيات في أحد المستشفيات.
ووفقا للاعترافات، كان داباس على دراية تامة بأنه كان يحافظ على علاقات مع ممثل للاستخبارات الإيرانية، والذي قدم نفسه على هذا النحو. وفي لغة الاستخبارات، يُعرف هذا الأسلوب في التجنيد باسم "التجنيد المباشر" أو "النهج المباشر".
حتى وقت قريب، كانت معظم جهود الاستخبارات الإيرانية لتجنيد عملاء في إسرائيل من أجل جمع المعلومات أو تنفيذ أعمال تخريب تعتمد على الخداع، كان الإسرائيليون القلائل الذين استجابوا لاتصالات الاستخبارات الإيرانية عبر وسائل التواصل الاجتماعي إما أبرياء أو مغرر بهم. غالبًا ما كان المجندون يسرقون ملفات تعريف أو ينتحلون هويات آخرين.
يقول ملمان: "هذا حدث لي شخصيًا. قبل ثلاث سنوات، انتحل أحد عملاء الاستخبارات الإيرانية شخصية البروفيسور أوليفر ترينيرت، رئيس مركز الدراسات الأمنية في المعهد الفدرالي السويسري للتكنولوجيا في زيورخ. دعا هذا المنتحل كلاً من وزير الدفاع السابق موشيه يعلون، وسفير إسرائيل السابق في الولايات المتحدة البروفيسور إيتامار رابينوفيتش، وخبير إيران أوري جولدبيرج من جامعة رايخمان، إضافة إليّ، إلى مؤتمر دولي في سويسرا. كان الهدف غير واضح: هل كان لقتلنا؟ أم ربما فقط لاختطافنا؟".
أضاف ملمان: "كان سلوك المجند المنتحل غير احترافي، مما أثار شكوكي بسرعة، وأدى إلى إبلاغي الشاباك. بعد ستة أشهر، أعلن الشاباك رسميًا أنه أحبط شبكة استخبارات إيرانية أخرى تعمل ضد إسرائيل".
تذكر لائحة الاتهام أيضًا أن المجند أخبر داباس أن الدفع الموعود سيتم تحويله لاحقًا عبر العملات الرقمية، وطلب العميل الإيراني، الذي طلب لاحقًا أن يُدعى "أنتوني"، من داباس عبر تطبيق تلغرام، مشيرًا إلى أنه يتحدث العربية والفارسية والإنجليزية وقليلًا من العبرية. وشجّع داباس على الكتابة بالعبرية، مدعيًا أن ذلك سيسهل عليه العملية. وكان انطباع داباس أن الإنجليزية لدى الإيراني كانت بسيطة.
المهمات التي كلف بها داباس
تقول لائحة الاتهام إن المهمة الأولى التي كُلف بها داباس كانت إنشاء ملصق يحمل بصمة يد حمراء بالدماء مع نقش "كن على الجانب الصحيح من التاريخ"، والتقاط صورة له.
يُزعم أن داباس نفذ المهمة وسافر بسيارته في منتصف الليل مع والدته إلى بتاح تكفا، حيث التقط صورة للملصق وأرسلها إلى المشرف عليه كدليل على عرضها في مكان عام.
وتنص اللائحة على أن ملصقًا يدعو إلى انقلاب عسكري في إسرائيل قد عُلّق أيضًا في عدة مواقع في مناسبات مختلفة. تم احتجاز والدته للاستجواب للاشتباه في مساعدتها في عملية تهدد الأمن القومي، ولكن في النهاية قررت السلطات عدم توجيه لائحة اتهام ضدها.
من بين المهام الأخرى التي كُلّف بها داباس شراء دمية وقطع رأسها، ثم طلاء الرأس المقطوع باللون الأحمر لمحاكاة الدم، ووضعه بالقرب من منزل موظف في وزارة "الدفاع".
يُزعم أيضا أن داباس اتبع التعليمات لكنه وضع رأس الدمية المقطوع بالقرب من مدخل مبنى والده. التقط صورة لها وأرسلها إلى المسؤول عنه، موضحًا أن الموظف قد انتقل إلى مكان آخر، وأنه، بدافع إصراره وتفانيه في المهمة، قد وجد العنوان الجديد وسلمه للعميل.
كما أمره "أنتوني" بإشعال النار في سيارة، لكن داباس لم ينفذ هذه المهمة. ولضمان الحصول على المال، بحث عن صورة لسيارة محترقة على الإنترنت وأرسلها إلى المسؤول عنه كدليل على التزامه.
كما رفض داباس مقترحات العميل لإحراق صناديق القمامة، وتحطيم زجاج السيارات، وتشويه إشارات المرور، وتعليق دمية كبيرة على جسر.
كما طُلب من داباس نشر إعلان وظيفة في مكان عام وتوجيه المتقدمين إلى الموقع الإلكتروني الإيراني. وفقًا للائحة الاتهام، أنشأ داباس 2200 ملف تعريف وهمي وربطهم بموقع مخصص بناءً على طلب الاستخبارات الإيرانية.
كما طُلب منه شراء قفازات، وشعر مستعار، وهاتف يحتوي على بطاقة SIM لاستخدامها في اتصالات سرية مستقبلية.
من جانبه، اشتكى داباس لـ"أنتوني" من أن المبالغ المالية المقترحة غير كافية وطلب المزيد. في المجمل، وحتى لحظة اعتقاله، حصل داباس على عملات رقمية بقيمة 12000 دولار، والتي تم مصادرتها عند اعتقاله.
وصفت محاميته، داباس بأنه شاب مهووس بالمال وليس لديه دوافع أيديولوجية ولم يكن ينوي التجسس لصالح إيران. وذكرت أن هدفه الوحيد كان خداع العميل واستخلاص أكبر قدر ممكن من المال. كدليل على ذلك، أشارت إلى أنه لم يشعل النار في السيارة ولم يضع رأس الدمية المقطوع في العنوان المحدد.
قررت الشاباك ومكتب الادعاء في المنطقة المركزية في النهاية سحب تهمة التجسس، وبدلاً من ذلك تم اتهامه "فقط" بالتواصل مع عميل أجنبي، وهي جريمة تصل عقوبتها القصوى إلى 15 عامًا في السجن. كما وُجهت له تهمة حيازة مخدرات محظورة، بما في ذلك الحشيش والكوكايين، بكميات تفوق الحد القانوني المسموح به للاستخدام الشخصي في حالة الحشيش.
يقول ملمان، إن تنوع المهام التي كلفت بها الاستخبارات الإيرانية يشير إلى أن بعضها كان "مهام وهمية"، وهي مهام غير مهمة نسبيًا مصممة لاختبار استعداده للتعاون. بينما تمثل المهام الأخرى جهودًا استخباراتية إيرانية لزيادة الوعي وتنفيذ عمليات التأثير في إسرائيل، تهدف إلى زيادة الفوضى والانقسامات في المجتمع الإسرائيلي، بالتوازي مع تنفيذ عمليات عنيفة".
وينبع مصدر القلق الأساسي لوحدات مكافحة التجسس التابعة للشاباك أن عددًا متزايدًا من الإسرائيليين أصبحوا على استعداد للتعاون مع كيانات إيرانية عن علم، خاصةً من أجل الحصول على مكاسب مالية.
في كانون الثاني/ يناير 2022، اعتقل الشاباك أربع نساء وزوج إحداهن، بعد أن حصلوا على مكافآت مالية وتلقوا توجيهات طويلة الأمد من عميل إيراني.
وفي تموز/ يوليو 2024، تم اعتقال إليميلخ شتيرن، وهو شاب حسيدي يبلغ من العمر 21 عامًا من بيت شيمش بالقرب من القدس، لاتهامه بتنفيذ مهام مشابهة لتلك التي كُلف بها داباس. كانت الاستخبارات الإيرانية قد كلفته بإشعال النار في سيارة خلال مظاهرة، وارتكاب عمليات إحراق في الغابات، وطعن دمية قبل وضعها بالقرب من منزل ديفيد نوسباوم، رئيس بعثة إسرائيل في الوكالة الدولية للطاقة الذرية في فيينا، المكلفة بمراقبة البرنامج النووي الإيراني.
قبل عدة سنوات، رصد الشاباك نمطًا من الأنشطة التي ينفذها عملاء إيرانيون تشمل حملات تأثير وترهيب في إسرائيل. ويعتمدون بشكل رئيسي على منصات التواصل الاجتماعي (تلغرام، واتساب، فيسبوك، إنستغرام، وX المعروف سابقًا بتويتر) لتجنيد الإسرائيليين لتنفيذ هذه المهام وجمع المعلومات الاستخباراتية.
وعادة ما يتواصل ضباط الاستخبارات الإيرانية مع الإسرائيليين باللغات العبرية والعربية والإنجليزية، متظاهرين بأنهم وكلاء عقارات، أو محترفي تسويق، أو بائعو طائرات مسيّرة، أو مقدمو خدمات توصيل.
وفقًا للشاباك، فإن منشورات العملاء الإيرانيين مصممة لجعل الإسرائيليين هم من يبدأون الاتصال، بدلاً من أن يتصل بهم العملاء مباشرة. وهذا هو السبب في أن الإسرائيليين لا يشعرون بالشك في البداية، حيث يتم استدراجهم للمشاركة في مهام معينة دون علمهم بالطرف الحقيقي وراء ذلك.
ومع مرور الوقت، تتعمق العلاقة مع من يستجيب لهذه الاستفسارات التي تبدو بريئة في البداية.
وكما تظهر تاريخ العمليات الاستخباراتية حول العالم، بمجرد وقوع الفرد في فخ التجنيد وتعرضه للخطر، يصبح عرضة للابتزاز، ويجد نفسه في مسار لا رجعة فيه.
3 مصابين في حادث انقلاب سيارة بأطفيح