الاقتصاد نيوز - متابعة

انتشرت عملية احتيال مالية فيروسية على منصة التواصل الاجتماعي TikTok خلال الأسبوع الماضي، مدعية أنه يمكنك الحصول على أموال إضافية من ماكينة الصراف الآلي إذا كان لديك حساب في Chase Bank الأميركي. وقع بعض عملاء البنك في فخ خدعة، الاحتيال على البنك، بينما يقوم Chase بسحب الأموال من الحسابات من جديد.

تمكن الناس من كتابة شيكات لأنفسهم وإيداعها في ماكينات الصراف الآلي، وفقاً للقصص التي تمت مشاركتها على Reddit. سمح الخلل للناس بالوصول إلى الأموال على الفور، مما يسمح لهم بسحبها قبل أن يتمكن البنك من تحديد الخطأ. عادةً، لا يمكن سحب المبلغ حتى يتحقق البنك من شرعية الشيك، وهو ما قد يستغرق بضعة أيام.

وقال البنك إنه يراجع حوادث أفراد ربما شاركوا في حادثة "خلل" الاحتيال بالشيكات عبر الإنترنت ويحيلهم إلى سلطات إنفاذ القانون.

وذكر متحدث باسم Chase Bank في بيان: "كما هو الحال مع أي قضية متعلقة بالاحتيال، نقوم بالمراجعة داخلياً ونحيل إلى سلطات إنفاذ القانون حسب الاقتضاء".

وأضاف: "نحن على علم بهذا الحادث، وقد تمت معالجته". "بغض النظر عما تراه عبر الإنترنت، فإن إيداع شيك احتيالي وسحب الأموال من حسابك هو احتيال بكل بساطة"، بحسب موقع CNET.

في حين قد يكون الأشخاص الذين شاركوا في هذا الأمر استمتعوا بالمال الإضافي، إلا أن البنك سرعان ما انتبه وبدأ في تصحيح الأرصدة. وعندما تم إصلاح الخلل، ارتدت الشيكات ورأى العملاء أرصدة سلبية. وكانت النتيجة النهائية حتمية، وفقاً لعضوة مجلس مراجعة الخبراء في CNET ومؤسسة The Organized Money، ألينا فينغال.

قالت فينغال: "من المغري محاولة الاحتفاظ بالأموال، ومع ذلك، فإن البنوك لديها أنظمة جاهزة لضبط هذه الأنواع من الأخطاء". "قد يستغرق الأمر منهم بضعة أيام أو ربما حتى بضعة أسابيع، لكنهم سيدركون الخطأ ويعكسون الإيداع".

راجع البنك "آلاف" الحوادث، حيث سمح الخطأ الفني للعملاء بسحب المبلغ الكامل للأموال التي طلبوها عبر الشيك - بدلاً من الحالة المعتادة المتمثلة في مبلغ جزئي فقط - قبل أن يتم صرفه، بحسب صحيفة وول ستريت جورنال الأميركية

ماذا يجب أن يفعل من حصل على تلك الأموال الإضافية؟

سواء كان من حصل على هذا المال يعتقد أن لديه بعض الأموال في حسابه أو أنه وقعت عن عمد في المخطط الفيروسي، فلا يفترض أنها نقود مجانية متاحة للاستيلاء عليها.

عليه الاتصال بالبنك الخاص به - حتى لو كان الخطأ في صالحه، كما قالت فينغال. ثم يضع خطة لسداد أي أموال تم الاستيلاء عليها في أسرع وقت ممكن.

حتى لو لم يدرك الخطأ، فإن البنك له الحق في استرداد الأموال منه، كما قالت فينغال. يجب عليه إعادة الأموال في أقرب وقت ممكن. إذا أنفق المال، فعليه إعادة المشتريات الجديدة للمتاجر في أقرب وقت ممكن للحصول على المال لإعادته للبنك. إذا لم يتمكن من استعادة المال، فعليه الاتصال بالبنك للحصول على خيارات السداد. 

العواقب المحتملة لعدم إعادة المال

يمكن أن يؤدي الاحتفاظ بالمال وإغلاق الحساب إلى عواقب مالية أسوأ. فما نتج عن خلل نظام Chase لا يعتبر مسؤولية البنك وسيغطي تكلفتها. بل مسؤولية من استغلوا هذا الخلل واستفادوا منه وبالتالي عليهم أن يسددوا ما حصلوا عليه.

وقالت فينغال: "لا يحتاج البنك إلى إذن لاسترداد الأموال المودعة عن طريق الخطأ، وسوف يسحب الأموال بمجرد إدراك الخطأ".

وهذا بالضبط ما يفعله Chase. يرى العملاء الآن أرصدة سلبية في حساباتهم المصرفية وسيحتاجون إلى سداد الأموال التي سحبوها. كل إيداع يتم إجراؤه في البنك، بما في ذلك الشيكات، سيذهب نحو سداد الرصيد السلبي. تجنب البنك أو إغلاق الحساب لن يؤدي إلا إلى تفاقم الأمر.

قد يواجه هؤلاء العملاء اتهامات بالسرقة واتهامات جنائية. قد يتمكن البنك من الحصول على أمر قضائي لإجبارهم على سداد المبلغ، وقد يذهبون إلى السجن.

تختلف القوانين الجنائية بشأن شدة العقوبة لحالات الاحتيال بالشيكات حسب الولاية. في كاليفورنيا، يمكن أن تصل عقوبة احتيال الشيكات الجنحة إلى عام واحد في السجن بالإضافة إلى عقوبات مالية. في نيويورك، يمكن أن يستلزم احتيال الشيكات الجنحة ما يصل إلى ثلاثة أشهر في السجن وغرامة، بحسب شبكة NBC News.

لكن التهم يمكن أن تكون أكثر صرامة اعتماداً على مقدار الأموال المرتبطة بالحادث، والتاريخ الجنائي للفرد.

مراقبة النشاط المصرفي يومياً

قالت فينغال إن مراقبة الشخص لحساباته المصرفية يومياً تتيح لك اكتشاف الأخطاء وتجنب الوقوع في أحد هذه المشكلات.

قم بإعداد إشعارات الدفع أو الرسائل النصية الآلية أو رسائل البريد الإلكتروني لتنبيهك بالإيداعات والسحوبات. إذا لاحظت خطأ، فاتصل بخدمة عملاء البنك على الفور.

المصدر: وكالة الإقتصاد نيوز

كلمات دلالية: كل الأخبار كل الأخبار آخر الأخـبـار یمکن أن

إقرأ أيضاً:

الأمريكيون يخسرون5.7 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال الاستثماري في 2024

تابع أحدث الأخبار عبر تطبيق

خسر المستهلكون الأمريكيون 5.7 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال الاستثمارية في عام 2024 - أكثر من أي نوع آخر من الاحتيال وبزيادة 24% عن عام 2023، وفقًا لبيانات جديدة من لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية.

وتتضمن عمليات الاحتيال الاستثماري عادةً ادعاءاتٍ بأن المستهلك سيحصل على عوائد كبيرة من خلال الاستثمار في مخططاتٍ جديدةٍ لكسب المال، وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية.

وأفادت اللجنة بأن معظم من أبلغوا عن عمليات الاحتيال الاستثماري للجنة - 79% - خسروا أموالهم، حيث خسر الضحية النموذجية أكثر من 9000 دولار في المتوسط، وفقا لشبكة "سي إن بي سي".

ونظرًا لأن بيانات لجنة التجارة الفيدرالية تستند إلى بلاغات المستهلكين عن الاحتيال، فمن المرجح أن يكون النطاق الحقيقي للاحتيال الاستثماري أعلى بكثير بعد احتساب الأشخاص الذين لا يُبلغون.

وقال جون بريولت نائب رئيس الرابطة الوطنية للمستهلكين للسياسات العامة والاتصالات والاحتيال: "أصبحت عمليات الاحتيال هذه مشكلةً جسيمةً للمستهلكين".

وتشمل عمليات الاحتيال الاستثماري الشائعة عمليات احتيال "ذبح الخنازير"، وهو اسم يُشير إلى ممارسة تسمين الخنازير قبل ذبحها ويتواصل المحتالون غالبًا مع الضحايا فجأةً - ربما عبر الرسائل النصية أو وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة - في محاولة لبناء علاقات وكسب الثقة قبل عرض فرص استثمارية يُفترض أنها تُحقق عوائد عالية، غالبًا في أصول افتراضية مثل العملات المشفرة، وفقًا للخبراء.

على الرغم من أن الاستثمارات قد تبدو مشروعة، إلا أن المجرمين يختفون في النهاية بأموال المستهلكين.

مقالات مشابهة

  • برعاية محافظ البنك المركزي.. افتتاح معرض الخدمات المصرفية بقيادة وكيل الرقابة
  • عملاء جيراندو يتساقطون…السجن ثلاث سنوات لمراسله الوهمي من الرباط
  • 10 ملايين دولار..مكافآت من أمريكا لمن يكشف شبكات تهريب أموال حزب الله
  • الرئيس السابق لتعاضدية الموظفين يمثل أمام محكمة الإستئناف في قضايا اختلاس
  • هل الجن يمكنه سرقة أموال الإنسان دون علمهم؟.. عمرو الليثي يفجر مفاجأة «فيديو»
  • “البنك الإسلامي” يجمع 1.75 مليار دولار من أسواق رأس المال
  • البنك المركزي اليمني يدشن فعاليات أسبوع المال العالمي في عدن.. ما أهميتها؟
  • تصحيح الحكم بتغريق أموال بني نبهان
  • الأمريكيون يخسرون5.7 مليار دولار بسبب عمليات الاحتيال الاستثماري في 2024
  • 4 أشخاص يجمعون 10 ملايين ليرة عبر الاحتيال