10 ملايين دولار تكلفة الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين شهريًا
تاريخ النشر: 5th, September 2024 GMT
نشرت لجنة التجارة الفيدرالية تقريرًا يهدف إلى تحذير الناس من عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين (أو BTM)، والتي زادت على ما يبدو عشرة أضعاف من عام 2020 إلى عام 2023.
خسر الأميركيون 65 مليون دولار بسبب خسائر الاحتيال التي تنطوي على أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين خلال الأشهر الستة الأولى من هذا العام وحده، وقد يكون المبلغ الفعلي أكثر من ذلك بكثير، حيث لم يتم الإبلاغ عن معظم عمليات الاحتيال.
علاوة على ذلك، كانت الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين مرتفعة بشكل استثنائي، حيث أبلغ الناس عن خسارة متوسطة بلغت 10000 دولار خلال الأشهر الستة الماضية.
في معظم عمليات الاحتيال في أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين المبلغ عنها، انتحل المجرمون صفة كيانات حكومية وتجارية، بالإضافة إلى ممثلي الدعم الفني. بدأ ما يقرب من نصف الحالات المبلغ عنها بمكالمة هاتفية، على الرغم من أن بعض الضحايا تعرضوا للخداع من خلال تحذيرات أمنية مزيفة من الإعلانات عبر الإنترنت والنوافذ المنبثقة ورسائل البريد الإلكتروني من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم من Microsoft أو Apple.
يتظاهر بعض المحتالين بأنهم وكلاء حكوميون أو موظفون من مقدمي الخدمات، على سبيل المثال، ويخبرون الناس أنه يتعين عليهم تسوية فواتيرهم عن طريق الدفع من خلال BTM القريبة. يتظاهر آخرون بأنهم عملاء فيدراليون أو عملاء بنك ويخيفون الضحايا المحتملين ليصدقوا أن حساباتهم مستهدفة من قبل المتسللين، لذلك يتعين عليهم تحويل أموالهم إلى "حساب آمن". هذه مجرد بعض الأمثلة على كيفية قيام الجهات الفاعلة السيئة بخداع ضحاياهم.
وفقًا لتحذير اللجنة، يميل المحتالون إلى إرسال أهدافهم إلى مواقع BTM محددة، مما يدل على أنهم يفضلون بعض المشغلين على غيرهم. لقد تغيرت هذه التفضيلات بمرور الوقت، على الأرجح بسبب تدابير منع الاحتيال التي تقدمها شركات التشفير إلى أنظمتها. أيا كان المشغل الذي يختاره المحتال، فإنه يرسل رموز QR إلى ضحاياه، لأن BTM تتطلب عادةً من المودعين مسح رمز مرتبط بحساب المستلم. ترسل رموز QR هذه، بالطبع، الأموال مباشرة إلى محافظ المحتالين.
كما يمكنك أن تتخيل، فإن معظم ضحايا عملية الاحتيال BTM هم من كبار السن. تقول لجنة التجارة الفيدرالية إن 46 مليون دولار من إجمالي الخسائر المتعلقة بأجهزة BTM في النصف الأول من عام 2024 - أي 71 في المائة من المبلغ الإجمالي - جاءت من أشخاص تزيد أعمارهم عن 60 عامًا. إذا أخرجت أجهزة BTM من المعادلة، فإن معظم الخسائر الناجمة عن الاحتيال في العملات المشفرة تم الإبلاغ عنها من قبل أشخاص تتراوح أعمارهم بين 18 و 59 عامًا وقعوا ضحية لفرص استثمارية وهمية.
إذا كان لديك شخص أكبر سنًا في حياتك، فمن الأفضل تحذيره من عمليات الاحتيال المحتملة في أجهزة BTM قبل أن يتم استهدافه، لأن استرداد الأموال التي يخسرها من هذه المخططات سيكون على الأرجح مستحيلًا. بالإضافة إلى ذلك، قد يكون الوقت قد حان لجميع مشغلي أجهزة BTM، بالإضافة إلى محلات السوبر ماركت ومحلات التجزئة والمواقع الأخرى حيث يتم تثبيت الآلات، لنشر تحذيرات بجوار أجهزة BTM حول هذه الاحتيالات.
المصدر: بوابة الوفد
كلمات دلالية: عملیات الاحتیال
إقرأ أيضاً:
أوبر ترفع دعوى ابتزاز بتهمة الاحتيال التأميني
رفعت شركة أوبر دعوى قضائية تتهم مجموعة من الشركات القانونية والمهنيين الطبيين بتدبير حوادث سيارات مزيفة وإجراء عمليات جراحية غير ضرورية بهدف الاحتيال التأميني، وفقًا لما نقلته بلومبرج.
تفاصيل القضيةتستند الدعوى، التي تم رفعها أمام محكمة بروكلين الفيدرالية، إلى مزاعم بأن هذه المجموعة قامت بتجنيد ركاب تورطوا في حوادث سيارات مزعومة أو طفيفة، ثم قدمت لهم إجراءات طبية غير ضرورية، بما في ذلك عمليات جراحية مؤلمة مثل اندماج العمود الفقري.
وتشير الدعوى إلى أن هذه الممارسات الاحتيالية استغلت نظام التأمين الإجباري في نيويورك، الذي يُلزم سائقي سيارات الأجرة وخدمات النقل التشاركي بحمل تغطية تأمينية للإصابة الشخصية تصل إلى 200 ألف دولار، أي أربعة أضعاف ما يُطلب من السائقين العاديين، مما جعلهم أهدافًا مغرية للمحتالين.
انعكاسات على قطاع التأمينتأتي هذه القضية في سياق أزمة أوسع داخل قطاع التأمين في نيويورك، حيث أعلنت شركة ATIC (American Transit Insurance Co.) – أكبر شركة تأمين لسيارات الأجرة في المدينة، والتي تغطي حوالي 60% من 120 ألف سيارة أجرة مستأجرة – عن إفلاسها مؤخرًا.
وكانت أوبر قد رفعت دعوى قضائية ضد ATIC العام الماضي، متهمة إياها بـممارسات غير عادلة أدت إلى رفع 23 دعوى قضائية ضد أوبر، مما أجبرها على التعامل مع المطالبات بنفسها في المحاكم. من جهتها، رفعت ATIC دعوى ابتزاز بقيمة 450 مليون دولار في ديسمبر الماضي، متهمة أطباء ومهنيين طبيين بالمشاركة في عمليات احتيال تأميني مشابهة.
جهود أوبر لإصلاح قوانين التأمينوسط هذه الفوضى، اقترحت حاكمة نيويورك كاثي هوشول مشروع قانون جديد لتعديل أنظمة التأمين على السيارات التجارية، بهدف معالجة أزمة توافر التأمين وتسعيره في الولاية.
من جهتها، كثّفت أوبر جهودها للضغط باتجاه إصلاح قوانين التأمين والمسؤولية التقصيرية في عدة ولايات أمريكية، لمواجهة الارتفاع المتزايد في تكاليف التأمين التي تؤثر على أعمالها. وفي سياق متصل، وافقت الشركة مؤخرًا على تسوية بقيمة 328 مليون دولار مع سائقي سيارات الأجرة في نيويورك، لتعويضهم عن الأجور غير المدفوعة بين عامي 2014 و2017.
اتصال هاتفي بين وزير الخارجية والهجرة ووزير خارجية الكويت