أهم النصائح العملية لبناء محفظة استثمارية متوازنة
تاريخ النشر: 20th, July 2024 GMT
لا شك أن بناء محفظة استثمارية متوازنة يُعتبر إحدى من أهم الأدوات المالية التي يمكن الاستعانة بها من أجل تحقيق الاستقرار المالي، والنمو على المدى الطويل، خصوصًا في ظل هذا التقلب الذي يشهده عالم الاستثمار، فإن بناء محفظة استثمارية متوازنة من البداية يختصر الكثير من الوقت عليك، ويقي من تقلبات السوق ومخاطره، ويعد نهجًا حيويًا يمكن الاستعانة به من أجل تحقيق الاستدامة المالية وزيادة العوائد على الاستثمارات.
في التقرير التالي، سنتناول معكم بشكل تفصيلي مجموعة من أهم النصائح العملية لبناء محفظة استثمارية متوازنة مقدمة من فريق شركة سهم السعودية المتخصصة في تقديم خدمات تداول الأسهم المحلية والعالمية؛ فتابعونا.
أهم النصائح العملية لبناء محفظة استثمارية متوازنة
تحديد الأهداف المالية
من أساسيات الاستثمار في أي مجال استثماري مهما كان مجاله، هو تحديد الأهداف من وراء الاستثمار، ولكي يتم التمكن من الاحتراف في سوق التداول يجب أن يكون لدى المستثمر فهم واضح لأهدافه المالية التي يريد الوصول إليها من وراء هذا الاستثمار. مثلًا، هل يريد تحقيق دخل مالي سريع أم يريد تحقيق دخل ثابت أم يريد الحفاظ عل رأس المال مع تحقيق بعض النمو؟
يجب أن تكون الأهداف المالية التي يريد المستثمر الوصول لها واضحة من البداية، حيث يساعده هذا على وضع خطة استثمارية متوافقة مع هذه الأهداف، فعلى سبيل المثال، إذا كان الهدف هو المكسب السريع سيختار المستثمر التداول اليومي، أما إذا كان يريد الانتظار فيمكن أن يكون الاستثمار طويل الأجل خيارًا أفضل بالنسبة له، لذا تحديد الأهداف المالية ووضوحها من البداية قد سيساهم بشكل كبير في جعل المحفظة الاستثمارية الخاصة بالمتداول متوازنة.
فهم مستوى المخاطرة
تقييم المخاطرة التي يمكن للمستثمر تحملها أمرًا مهمًا للغاية حتى لا يجد المستثمر نفسه أمام أعباء مالية لم يضعها في الحسبان، ومستوى المخاطرة التي يمكن تحملها يختلف من مستثمر لآخر، فهذا يتحدد على أساس عمره وحالته المالية، والخبرة الاستثمارية التي يمتلكها، والأهداف المالية التي يريد الوصول لها، فيمكن أن يكون مستثمر ما أكثر استعدادًا لتحمل مخاطر أكبر لتحقيق عوائد أعلى من مستثمر آخر يفضل تجنب المخاطرة. في المجمل، فهم مستوى المخاطرة الذي يمكن تحمله يساعد المستثمر على اتخاذ قرارات استثمارية تتوافق مع قدرة المستثمر على تحمل الخسائر المحتملة.
ويمكن استخدام آلة حاسبة يمكنك من خلالها حساب الهامش، و الاسبريد، والعمولات، وغير ذلك باستخدام حاسبة الاستثمار من Exness؛ إذ تساعدك أداتنا العملية على تبسيط الحسابات المعقدة للصفقات التي تتداولها.
تنويع الاستثمارات
التنويع هو عنصر أساسي ومهم في بناء محفظة استثمارية متوازنة، فبدون تنويع المحفظة قد يتعرض المستثمر لخسائر مالية فادحة، فإذا اقتصر استثماره على أصل مالي واحد قد يجد نفسه يخسر كامل رأس مال إذا كان قراره الاستثماري الذي اتخذه بخصوص هذا الأصل جاء على عكس توقعاته للسوق. وتنويع الاستثمار هنا هو توزيع الاستثمارات بين أنواع مختلفة من الأصول مثل الأسهم، السندات، العقارات، النقد، وتداول العملة المشفرة وغيرها.
التنويع يضمن للمستثمر تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في نوع واحد من الأصول، حيث يُبقي استثماراته في أمان في حالة إذا انخفض أصل ما وخسر يمكن أن تعوضه الأصول الأخرى التي يتداول عليها هذه الخسارة، مما يُبقي رأس ماله في أمان بشكل كبير.
المراقبة والتعديل الدوري
بمجرد بناء المحفظة الاستثمارية من المهم مراقبتها بانتظام، ويجب أن تكون هذه المحفظة مرنة بحيث يمكن تعديلها على حسب الحاجة، خصوصًا مع تغيير الأسواق المالية باستمرار، فإذا لم تكن المحفظة الاستثمارية الخاصة بالمستثمر مرنة بقدر كافٍ سيجد المستثمر صعوبة في تعديل محفظته الاستثمارية بشكل يتناسب مع التغييرات التي يشهدها السوق، مما قد يعرضه للكثير من الخسائر، أو يفوت عليه الكثير من الفرص.
قد تشمل هذه التعديلات إعادة توزيع الأصول بين الأسهم والسندات، أو إضافة استثمارات جديدة، أو تقليل استثمارات في أصول معينة بناءً على أداء السوق والتحليل المالي.
اقرأ أيضاًالمجتمعمحافظ الأحساء يرأس اجتماع مجلس إدارة ميدان الفروسية
الاحتفاظ بنسبة من النقد
من الضروري الاحتفاظ بنسبة نقد مالي في المحفظة الاستثمارية، بمعنى جعل هناك نقدًا جانبيًا لتغطية النفقات الطارئة غير المحسوبة، فهذا يعتبر خطوة مهمة وحاسمة لتحقيق التوازن المالي والاستقرار، حيث إن الاحتفاظ بنقد في محفظتك يوفر لك سيولة فورية تمكنك من استغلال فرص لم تكن في الحسبان، وتجنب قرارات استثمارية يمكن أن تأخذها على مضض بسبب حاجاتك المالية المفاجئة، كبيع أصول استثمارية مثلاً في أوقات غير مناسبة في السوق، مما يمكن أن يؤدي إلى خسائر غير مرغوبة. لذلك، النقد يعمل كعازل مالي يحمي استثماراتك من التقلبات السوقية، مما يساعدك على تحقيق الاستقرار المالي والجاهزية لمواجهة أي طوارئ مالية. وبشكل عام، يُفضل عادة أن تتراوح نسبة النقد الذي ينبغي عليك الاحتفاظ به بين 5% إلى 20% من المحفظة الإجمالية.
راجع أداء المحفظة الاستثمارية
بعد بناء محفظتك الاستثمارية لا ينبغي تركها كما هي، ولكن يجب مراجعتها باستمرار لضمان تحقيق الأهداف المالية، وتقليل المخاطر التي يمكن التعرض لها، ويتمثل ذلك في المراجعة المستمرة لأداء الاستثمارات المختلفة في محفظتك، وتحليل العوائد التي تحققها، ومقارنتها بالأهداف التي قمت بتحديدها في السابق. مراقبة الأداء تساعدك على فهم كيفية تفاعل استثماراتك مع تقلبات السوق وكيف تؤثر العوامل الاقتصادية والجيوسياسية على قيمة أصولك.
كن مطلعًا على السوق
من العوامل المهمة التي ستساعدك في بناء و إدارة محفظة استثمارية متوازنة، والبقاء عليها هكذا، هو متابعة الأخبار الاقتصادية والسياسية والمالية التي قد تؤثر على استثماراتك بشكل أو بآخر، سواء كان هذه الأخبار محلية، أو عالمية. البقاء على اطلاع دائم يساعدك على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة والتكيف مع التغيرات في السوق بسرعة وفعالية، خصوصًا أن هذا السوق يتأثر بشكل مباشر بكافة الأخبار المحيطة به.
في النهاية، بناء محفظة استثمارية متوازنة يتطلب التخطيط الدقيق والتفكير الاستراتيجي، وقد اشرنا في السابق إلى مجموعة من النصائح العملية التي تساعدك في مشوار بناء محفظة استثمارية متوازنة، لذا التزم بكافة هذه النصائح لتتمكن من بناء محفظتك الاستثمارية، والبدء في احتراف التداول.
المصدر: صحيفة الجزيرة
كلمات دلالية: كورونا بريطانيا أمريكا حوادث السعودية المحفظة الاستثماریة الأهداف المالیة المالیة التی التی یمکن یمکن أن
إقرأ أيضاً:
تمارين منزلية لبناء العضلات
إن اكتساب كتلة عضلية من خلال تأدية التمارين المنزلية أمر ممكن تماماً، عن طريق ممارسة التمارين الرياضية المناسبة، واتباع نظام غذائي صحي.
ويساعد بناء قوة عضلية على زيادة القوة البدنية، وتعزيز مرونة الجسم بشكل عام، كما أنه يزيد من قدرة الجسم على حرق السعرات الحرارية؛ حيث يرفع معدل الأيض، وبالتالي يدفع الجسم إلى فقدان الوزن.
تمارين منزلية لبناء عضلات الصدر
حسب موقع «باربل ميديسين» الصحي، فإن أبرز التمارين المنزلية لبناء عضلات الصدر هي:
تمرين الضغط
يعد تمرين الضغط من أشهر التمارين المنزلية ويساعد على تقوية عضلات الصدر الأمامية بشكل ملحوظ.
ويعتمد هذا التمرين على الاستلقاء على الأرض، بحيث يكون الصدر والوجه باتجاه الأرض، والارتكاز على اليدين، ثم البدء في رفع الجسم نحو الأعلى بالاعتماد عليهما.
تمرين المنشفة
قف مستقيماً مع الإمساك بمنشفة أو حزام خلف ظهرك، ثم ارفع يديك للأعلى، ثم لفهما للأمام مع استمرار الإمساك بالمنشفة. قم بلف ذراعيك للخلف مرة أخرى، وكرر التمرين من 5 إلى 10 مرات متتالية.
تمرين شد الصدر أثناء الاستلقاء
قم بالاستلقاء على الأرض مع تشبيك أصابعك خلف رقبتك، على أن تكون ذراعاك ملامستين لأذنيك. وبعد ذلك قم بسحب ذراعيك إلى الجانبين بأقصى ما يمكن حتى يرتفع صدرك بسيطاً لأعلى، مع استمرار تشبيك أصابعك.
كرر هذا التمرين من 5 إلى 10 مرات متتالية للحصول على أفضل نتيجة.
تمرين «البلانك»
يعد تمرين «البلانك» واحداً من التمارين المنزلية الفعالة في تقوية الجزء العلوي من الجسم، وخصوصاً الصدر والبطن والكتفين.
وللقيام بهذا التمرين، قم بالنوم على بطنك في وضعية تمرين الضغط في بادئ الأمر، وضَع يديك بشكل مباشر تحت أكتافك، ثم الارتكاز على الجزء السفلي من الساعد، قم بعد ذلك برفع الجسم شيئاً فشيئاً عن الأرض باستخدام اليدين، مع الارتكاز على أصابع القدمين.
بعد ذلك قم بشفط البطن إلى الداخل، مع الحرص على استقامة الجسم خلال وضعية ارتفاع الجسم عن الأرض. واستمر على هذا الوضع قدر المستطاع، وحاول ألا تقل المدة عن دقيقة.
تمارين منزلية لبناء عضلات الظهر
ذكرت مؤسسة «مايو كلينيك» الطبية الأميركية، أن هناك العديد من التمارين المنزلية التي تساهم في بناء وتقوية عضلات الظهر، أهمها:
تمرين التمدد مع دفع الركبة للصدر
للقيام بهذا التمرين، قم بالاستلقاء على ظهرك مع ثني ركبتيك وإبقاء قدميك ثابتتين بعضهما بجوار بعض على الأرض. وبعد ذلك، استخدم كلتا يديك لجذب إحدى ركبتيك وضمها إلى صدرك. حافظ على هذا الوضع لمدة 5 ثوانٍ، ثم كرره على الركبة الأخرى، وفي النهاية نفِّذ الأمر على الركبتين معاً في وقت واحد.
تمرين التمدد مع لف أسفل الظهر
يتشابه هذا التمرين مع التمرين السابق إلى حد بعيد؛ حيث تقوم بالتمدد والاستلقاء على الأرض، مع ثني ركبتيك وإبقاء القدمين بعضهما بجوار بعض، ثم لف الركبتين المثنيتين معاً إلى الجانب الأيمن، والبقاء في هذا الوضع من 5 إلى 10 ثوانٍ، قبل تكرار الخطوات نفسها على الجانب الأيسر.
تمرين الجسر
مثل التمرينين السابقين، يعتمد هذا التمرين على الاستلقاء على الظهر أيضاً مع ثني الركبتين، وإبقاء القدمين مستويتين على الأرض، ثم رفع البطن إلى أعلى في وضع يشبه الجسر.
حافظ على هذا الوضع لأقصى وقت ممكن، ثم ارجع إلى الوضعية التي بدأت منها، وكرر تلك الخطوات 5 مرات.
لف أسفل الظهر أثناء الجلوس
اجلس على كرسي دون مساند، وضَع الساق اليمنى على اليسرى، ثم لف بجسمك إلى الجانب الأيمن لمدة 10 ثوانٍ، قبل تكرار التمرين على الجانب الآخر.
تمارين منزلية لبناء عضلات الكتف
وفقاً لموقع جامعة كامبريدج، فإن هذه التمارين المنزلية فعالة لتعزيز قوة الكتفين:
تمرين الدائرة
قف بشكل مستقيم مع رفع ذراعيك بجانبك، ثم قم بلف كل ذراع في حركة دائرية، على أن تبدأ بطيئاً ثم زد السرعة تدريجياً.
قم بالحركة الدائرية في اتجاه عقارب الساعة أولاً، ثم عكس اتجاه عقارب الساعة بعد ذلك، وذلك لأطول فترة ممكنة.
التمدد أثناء الركوع
يعتمد هذا التمرين على الركوع على الأرض ثم مد الذراعين إلى الأمام بأقصى ما يمكن، على أن يقترب الوجه بأقصى درجة ممكنة من الأرض.
ابقَ في هذا الوضع لمدة 50 ثانية على أقل تقدير، وقم بهذا التمرين من 2 إلى 5 مرات في اليوم.
تمرين رفع الكتفين حتى الأذنين
يمكن عمل هذا التمرين أثناء الوقوف أو الجلوس، ويعتمد على رفع الكتفين معاً حتى يصلا إلى الأذنين، مع تكرار هذا التمرين 10 مرات بشكل متواصل.
تمرين البلانك الجانبي
قم بالاستلقاء على الجانب الأيمن من الجسم مع الحرص على استقامة الرجلين والقدمين بعضهم فوق بعض، ثم ارفع جسمك بالارتكاز على ساعدك الأيسر.
استمر في هذا الوضع قدر الإمكان، ثم كرره على الجانب الآخر من الجسم.
وزير الدفاع الإيطالي يُستغل في عملية احتيال ضخمة