لا شك أن بناء محفظة استثمارية متوازنة يُعتبر إحدى من أهم الأدوات المالية التي يمكن الاستعانة بها من أجل تحقيق الاستقرار المالي، والنمو على المدى الطويل، خصوصًا في ظل هذا التقلب الذي يشهده عالم الاستثمار، فإن بناء محفظة استثمارية متوازنة من البداية يختصر الكثير من الوقت عليك، ويقي من تقلبات السوق ومخاطره، ويعد نهجًا حيويًا يمكن الاستعانة به من أجل تحقيق الاستدامة المالية وزيادة العوائد على الاستثمارات.

 

في التقرير التالي، سنتناول معكم بشكل تفصيلي مجموعة من أهم النصائح العملية لبناء محفظة استثمارية متوازنة مقدمة من فريق شركة سهم السعودية المتخصصة في تقديم خدمات تداول الأسهم المحلية والعالمية؛ فتابعونا.

أهم النصائح العملية لبناء محفظة استثمارية متوازنة 

تحديد الأهداف المالية 

من أساسيات الاستثمار في أي مجال استثماري مهما كان مجاله، هو تحديد الأهداف من وراء الاستثمار، ولكي يتم التمكن من  الاحتراف في سوق التداول يجب أن يكون لدى المستثمر فهم واضح لأهدافه المالية التي يريد الوصول إليها من وراء هذا الاستثمار. مثلًا، هل يريد تحقيق دخل مالي سريع أم  يريد تحقيق دخل ثابت أم يريد الحفاظ عل رأس المال مع تحقيق بعض النمو؟

 

يجب أن تكون الأهداف المالية التي يريد المستثمر الوصول لها واضحة من البداية، حيث يساعده هذا على وضع خطة استثمارية متوافقة مع هذه الأهداف، فعلى سبيل المثال، إذا كان الهدف هو المكسب السريع سيختار المستثمر التداول اليومي، أما إذا كان يريد الانتظار فيمكن أن يكون الاستثمار طويل الأجل خيارًا أفضل بالنسبة له، لذا تحديد الأهداف المالية ووضوحها من البداية قد سيساهم بشكل كبير في جعل المحفظة الاستثمارية الخاصة بالمتداول متوازنة.

فهم مستوى المخاطرة 

تقييم المخاطرة التي يمكن للمستثمر تحملها أمرًا مهمًا للغاية حتى لا  يجد المستثمر نفسه أمام أعباء مالية لم يضعها في الحسبان، ومستوى المخاطرة التي يمكن تحملها يختلف من مستثمر لآخر، فهذا يتحدد على أساس عمره وحالته المالية، والخبرة الاستثمارية التي يمتلكها، والأهداف المالية التي يريد الوصول لها، فيمكن أن يكون مستثمر ما أكثر استعدادًا لتحمل مخاطر أكبر لتحقيق عوائد أعلى من مستثمر آخر يفضل تجنب المخاطرة. في المجمل، فهم مستوى المخاطرة الذي يمكن تحمله يساعد المستثمر على اتخاذ قرارات استثمارية تتوافق مع قدرة المستثمر على تحمل الخسائر المحتملة.

ويمكن استخدام آلة حاسبة يمكنك من خلالها حساب الهامش، و الاسبريد، والعمولات، وغير ذلك باستخدام حاسبة الاستثمار من Exness؛ إذ تساعدك أداتنا العملية على تبسيط الحسابات المعقدة للصفقات التي تتداولها.

تنويع الاستثمارات 

التنويع هو عنصر أساسي ومهم في بناء محفظة استثمارية متوازنة، فبدون تنويع المحفظة قد يتعرض المستثمر لخسائر مالية فادحة، فإذا اقتصر استثماره على أصل مالي واحد قد يجد نفسه يخسر كامل رأس مال إذا كان قراره الاستثماري الذي اتخذه بخصوص هذا الأصل جاء على عكس توقعاته للسوق. وتنويع الاستثمار هنا هو توزيع الاستثمارات بين أنواع مختلفة من الأصول مثل الأسهم، السندات، العقارات، النقد، وتداول العملة المشفرة وغيرها.

 

التنويع يضمن للمستثمر تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في نوع واحد من الأصول، حيث يُبقي استثماراته في أمان في حالة إذا انخفض أصل ما وخسر يمكن أن تعوضه الأصول الأخرى التي يتداول عليها هذه الخسارة، مما يُبقي رأس ماله في أمان بشكل كبير.

المراقبة والتعديل الدوري

بمجرد بناء المحفظة الاستثمارية من المهم مراقبتها بانتظام، ويجب أن تكون هذه المحفظة مرنة بحيث يمكن تعديلها على حسب الحاجة، خصوصًا مع تغيير الأسواق المالية باستمرار، فإذا لم تكن المحفظة الاستثمارية الخاصة بالمستثمر مرنة بقدر كافٍ سيجد المستثمر صعوبة في تعديل محفظته الاستثمارية بشكل يتناسب مع التغييرات التي يشهدها السوق، مما قد يعرضه للكثير من الخسائر، أو يفوت عليه الكثير من الفرص.

 

قد تشمل هذه التعديلات إعادة توزيع الأصول بين الأسهم والسندات، أو إضافة استثمارات جديدة، أو تقليل استثمارات في أصول معينة بناءً على أداء السوق والتحليل المالي.

اقرأ أيضاًالمجتمعمحافظ الأحساء يرأس اجتماع مجلس إدارة ميدان الفروسية 

الاحتفاظ بنسبة من النقد 

من الضروري الاحتفاظ بنسبة نقد مالي في المحفظة الاستثمارية، بمعنى جعل هناك نقدًا جانبيًا لتغطية النفقات الطارئة غير المحسوبة، فهذا يعتبر خطوة مهمة وحاسمة لتحقيق التوازن المالي والاستقرار، حيث إن الاحتفاظ بنقد في محفظتك يوفر لك سيولة فورية تمكنك من استغلال فرص لم تكن في الحسبان، وتجنب قرارات استثمارية يمكن أن تأخذها على مضض بسبب حاجاتك المالية المفاجئة، كبيع أصول استثمارية مثلاً في أوقات غير مناسبة في السوق، مما يمكن أن يؤدي إلى خسائر غير مرغوبة. لذلك، النقد يعمل كعازل مالي يحمي استثماراتك من التقلبات السوقية، مما يساعدك على تحقيق الاستقرار المالي والجاهزية لمواجهة أي طوارئ مالية. وبشكل عام، يُفضل عادة أن تتراوح نسبة النقد الذي ينبغي عليك الاحتفاظ به بين 5% إلى 20% من المحفظة الإجمالية.

راجع أداء المحفظة الاستثمارية

بعد بناء محفظتك الاستثمارية لا ينبغي تركها كما هي، ولكن يجب مراجعتها باستمرار لضمان تحقيق الأهداف المالية، وتقليل المخاطر التي يمكن التعرض لها، ويتمثل ذلك في المراجعة المستمرة لأداء الاستثمارات المختلفة في محفظتك، وتحليل العوائد التي تحققها، ومقارنتها بالأهداف التي قمت بتحديدها في السابق. مراقبة الأداء تساعدك على فهم كيفية تفاعل استثماراتك مع تقلبات السوق وكيف تؤثر العوامل الاقتصادية والجيوسياسية على قيمة أصولك.

 

كن مطلعًا على السوق 

من العوامل المهمة التي ستساعدك في بناء و إدارة محفظة استثمارية متوازنة، والبقاء عليها هكذا، هو متابعة الأخبار الاقتصادية والسياسية والمالية التي قد تؤثر على استثماراتك بشكل أو بآخر، سواء كان هذه الأخبار محلية، أو عالمية. البقاء على اطلاع دائم يساعدك على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة والتكيف مع التغيرات في السوق بسرعة وفعالية، خصوصًا أن هذا السوق يتأثر بشكل مباشر بكافة الأخبار المحيطة به.

 

في النهاية، بناء محفظة استثمارية متوازنة يتطلب التخطيط الدقيق والتفكير الاستراتيجي، وقد اشرنا في السابق إلى مجموعة من النصائح العملية التي تساعدك في مشوار بناء محفظة استثمارية متوازنة، لذا التزم بكافة هذه النصائح لتتمكن من بناء محفظتك الاستثمارية، والبدء في احتراف التداول.

 

المصدر: صحيفة الجزيرة

كلمات دلالية: كورونا بريطانيا أمريكا حوادث السعودية المحفظة الاستثماریة الأهداف المالیة المالیة التی التی یمکن یمکن أن

إقرأ أيضاً:

أمانة الطائف تطرح 3 فرص استثمارية لأنشطة تجارية وسياحية ونقل

المناطق_واس

طرحت أمانة محافظة الطائف ثلاث فرص استثمارية جديدة، شملت إنشاء وتشغيل وصيانة مجمعات تجارية متعددة الاستخدامات بجوار نادي الفروسية “-الأنشطة التجارية-مبنى متعدد الاستخدامات-سوق مركزي”، ضمن الأنشطة التجارية التي تطرحها الأمانة عن طريق موقع فرص، ومدة العقد 50 سنة، بضاحية الحوية، على مساحة 325910 أمتار مربعة.

والفرصة الثانية إنشاء وتشغيل وصيانة مشروع نقل المركبات والمعدات بين المدن “-أنشطة النقل- خدمات نقل أخرى- محطة نقل بري”، ضمن أنشطة النقل، ويمكن الاطلاع على تفاصيل المشروع عن طريق موقع فرص، ومدة العقد 20 سنة، على مساحة 11341 مترًا مربعًا.

أخبار قد تهمك أمانة الطائف تنفذ مبادرة “المراقب المجتمعي” لتعزيز التفاعل الإيجابي بين الأمانة والمجتمع المحلي 22 نوفمبر 2024 - 11:41 صباحًا “أمانة الطائف” تجهز أكثر من 200 حديقة عامة لاستقبال الزوار في الإجازة 9 نوفمبر 2024 - 1:17 مساءً

والفرصة الثالثة تشمل إنشاء وتشغيل وصيانة منتجع ولاونج بطريق الشفا “-الأنشطة السياحية-شاليهات /منتجعات/ فندق” ومدة العقد 20 سنة، ومساحة الموقع 5490 مترًا مربعًا، وذلك ضمن جهود الأمانة لتعزيز مشاركة القطاع الخاص في تشغيل المشروعات الخدمية، وإفساح المجال للمستثمرين ورواد الأعمال لاستغلال الفرص السياحية والتجارية والاستثمارية المتاحة بما يرتقي بمستوى الشراكة بين القطاعين.

ودعت الأمانة الراغبين في الاطلاع على تفاصيل هذه الفرصة الاستثمارية عبر منصة (فرص) البوابة الموحدة للاستثمار في المدن السعودية، ويمكن لرواد الأعمال الراغبين في تقديم عروضهم استلام المنافسات عن طريق المنصة، وأيضًا التعرف على آخر موعد لشراء كراسة الشروط والمواصفات واستلام الاستفسارات وموعد فتح مظاريف العروض والعطاءات.

مقالات مشابهة

  • الرهوي والعيدروس يشاركان في تدشين محفظة “إم بي” المالية
  • تدشين محفظة إم بي المالية
  • وزير الخارجية يعرض الفرص الاستثمارية المتاحة في مصر مع وزيرة المالية الكويتية
  • مؤسسة انسجام للتنمية تدشن دورة لبناء قدرات الشباب في السلام واداوت حل النزاعات
  • الشباب والرياضة بأسوان تختتم النسخة الثالثة "بناء جيل" ضمن مبادرة "بداية جديدة"
  • ما يلزم لبناء ملعب كرة قدم: تفصيل كامل
  • بعيو: لا يمكن استمرار تأجيل النتائج وإلاّ تعرضت العملية الإنتخابية البلدية كلها للفشل
  • مطالب بالتحقيق حول مصير الأغنام التي وزعها وزير الفلاحة السابق على متضرري الزلزال
  • عضو بـ«النواب»: «بداية» من أهم المبادرات التي تعمل على تحسين حياة المواطنين
  • أمانة الطائف تطرح 3 فرص استثمارية لأنشطة تجارية وسياحية ونقل