رئيس الرقابة المالية يناقش مستقبل صناعة التأمين في ظل الذكاء الاصطناعي بمسقط
تاريخ النشر: 19th, March 2024 GMT
شارك الدكتور محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية في فعاليات المؤتمر الإقليمي الرابع والثلاثون للاتحاد العام العربي للتأمين تحت شعار "من أجل صناعة تأمين عربي أكثر استدامة وشمولية: كيف يمكن للشركات العربية الانخراط في ثورة الذكاء الاصطناعي" والذي نظمته الجمعية العُمانية للتأمين، والأمانةُ العامة للاتحاد العام العربي للتأمين، في مسقط بسلطنة عمان.
خلال اليوم الأول تم التأكيد على فرص النمو الكبيرة التي تتمتع بها الاقتصاديات العربية لنمو أداء قطاع التأمين، بينما يُنسب تواضع نسبة مساهمة القطاع في خدمة الناتج المحلي الإجمالي لدول المنطقة إلى وجود فجوة حماية كبيرة من المخاطر تؤثر سلبا على الاقتصاد والمجتمع كمخاطر المناخ والكوارث الطبيعية والصحة للأفراد.
بالإضافة إلى التحديات التي يشهدها العالم من تطورات رقمية وتكنولوجية سريعة وتغيرات مناخية وكوارث طبيعية استثنائية، والتي تتطلب التكيف والابتكار وإعادة التفكير في العديد من المفاهيم والممارسات لمواجهة الوضع الجديد واستغلال الفرص التي يحتويها.
وناقشت أولى جلسات المؤتمر تقنيات التأمين الناشئة والجديدة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي وإعادة تشكيل قطاع التأمين العربي مع التركيز على الاستدامة والشمولية.
البيئة التنظيمية والاعتبارات السياسيةوشارك الدكتور محمد فريد رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية كمتحدث رئيسي في جلسة تحت عنوان "الأطر التنظيمية لاعتماد الذكاء الاصطناعي"، لمناقشة البيئة التنظيمية والاعتبارات السياسية التي تسهم في تبني تقنيات الذكاء الاصطناعي بشكل مسؤول مع ضمان الشمولية والاستدامة. وذلك بمشاركة متحدثين من سلطنة عمان والمملكة العربية السعودية، وحاورهم الإعلامي موسى الفرعي، الرئيس التنفيذي لمؤسسة أثير.
كما أكد الدكتور فريد أن الذكاء الاصطناعي هو الجزء المكمل لعمليات الرقمنة والتكنولوجيا، ويلزم وجود بيانات حاضرة حتى يمكن عمل التدريبات اللازمة التي يحتاجها الذكاء الاصطناعي كبرنامج إلكتروني لكي يصل إلى المخرجات كخطوة أولى في هذا المضمار، ومن ثم التنظيمات التي تنظم عمليات الذكاء الاصطناعي وكيفية التعامل من منظور ألا يطغى الذكاء الاصطناعي على أية قرارات أخرى، مشيراً إلى أهمية وجود بعض القواعد في البداية، منها قواعد التعرف على العميل على سبيل المثال إلكترونيا، ليوضح أن الفرص والمخاطر المرتبطة بالذكاء الاصطناعي، ودور الرقيب في حماية سواء المستثمرين أو حاملي الوثائق من هذه المخاطر من خلال وجود قواعد لتأمين البيانات بصورة قوية جدا.
قرارات تنفيذية لاستخدام التكنولوجيا الماليةوأشار إلى جهود الهيئة المبذولة لتسريع وتيرة عملية التحول الرقمي ورقمنة المعاملات بالنظام المالي غير المصرفي دعمًا لرؤية الهيئة في تحقيق الشمول المالي وتعزيزًا لجهود الحكومة المصرية في توسيع قاعدة المستفيدين من الخدمات المالية غير المصرفية لتحسين أحوالهم وتحقيق تطلعاتهم الاستثمارية والتمويلية والتأمينية.
وقامت الهيئة بإصدار بعض القرارات التنفيذية لتفعيل قانون رقم 5 لسنة 2022 بشأن تنظيم وتنمية استخدام التكنولوجيا المالية في الأنشطة المالية غير المصرفية الخدمات المالية غير المصرفية حيث أصدرت 3 قرارات تنفيذية لرقمنة المعاملات المالية غير المصرفية، قرار رقم 139 لسنة 2023 للتجهيزات والبيئة التكنولوجية، قرار رقم 140 لسنة 2023 للهوية الرقمية والعقود الرقمية والسجلات الرقمية، قرار رقم 141 لسنة 2023 لإنشاء سجل لمقدمي خدمات التعهيد، كما قامت بتعديل رأسمال الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية لتصبح 15 مليون جنيه كحد أدنى لمزاولة أنشطه التمويل غير المصرفي، وهو الأمر الذي يسمح للشركات الناشئة في مجال التمويل غير المصرفي بالعمل تحت مظلة رقابية، ومن الجدير بالذكر أن هذا القرار ينظم الترخيص للشركات الناشئة في مجال خدمات التمويل غير المصرفي ولا يمتد أثرها للشركات الناشئة بصفة عامة.
لقاءات رئيس الرقابة المالية.. مثمرةوعقد الدكتور فريد سلسة مقابلات بدأها بالاجتماع مع مسئولي الهيئة العامة لسوق المال بسلطنة عمان، عبد الله بن سالم السالمي - الرئيس التنفيذي، أحمد بن علي المعمري - نائب الرئيس التنفيذي، أحمد رشيد السوطي - رئيس قسم المنظمات والتعاون الدولي، حيث بحث الطرفان سبل تعزيز مجالات التعاون القائمة والمحتملة بين الهيئة العامة لسوق المال بسلطنة عمان والهيئة العامة للرقابة المالية المصرية.
من الجدير بالذكر أنه قد تم إجراء ورشة عمل تدريبية من خلال منصة ZOOM الافتراضية لاطلاع الجانب العماني على التجربة المصرية في مجال الرقابة على الشركات العاملة في الأوراق المالية خلال الفترة من 15 إلى 17 أكتوبر 2023، وقد تناولت الورشة مناقشة عدة موضوعات منها آلية التخطيط لبناء الخطط الرقابية وعدد الكيانات الخاضعة للرقابة والكيانات الواجب مراجعتها سنوياً وآليات مراجعة الإفصاحات وطرق المراجعة المكتبية وطرق المراجعة الميدانية وطبيعة العقوبات وسياسات تحديدها.
بالإضافة إلى برنامج تدريبي في مجال التأمين الهندسي في مدينة صلالة بسلطنة عمان خلال الفترة من 13 إلى 5 نوفمبر 2023 للسوق العماني، قدم المحاضرة تامر سودان - رئيس قطاع التأمينات الهندسية بشركة GIG للتأمين مصر وعضو لجنة التأمين الهندسي بالاتحاد المصري للتأمين، وذلك بهدف منح المشاركين المعرفة الشاملة بالتأمين الهندسي وأنواعه والأخطار المرتبطة به وأنواع الخسائر وإدارتها، بالإضافة إلى التعرف على اكتتاب وتسوية وإدارة المطالبات المرتبطة به وإعادة تأمينه.
طلب عُماني لانتداب خبراء من هيئة الرقابة الماليةوفي ختام الاجتماع طلب الجانب العماني انتداب خبراء من الهيئة في مجال الرقابة على التداول والافصاح والتدقيق الميداني وفي مجالات التأمين، بهدف الاستفادة من خبراتهم المتراكمة ونقلها إلى الزملاء في الهيئة العمانية، وهو ما رحب به رئيس الهيئة.
وشهد المؤتمر في يومه الثاني ثلاث جلسات تناولت ممارسات التأمين المستدامة والحلول الوطنية والإقليمية للتأمين ضد الكوارث الطبيعية والأطر التنظيمية لاستخدام الذكاء الاصطناعي وإعداد المعنيين في قطاع التأمين للتطورات التكنولوجية في المنطقة.
اقرأ أيضاًالرقابة المالية: التعاون مع الوكالة الألمانية يعزز كفاءة وتنافسية الأسواق المالية
الرقابة المالية تصدر معايير اعتماد سجلات الكربون الطوعية المحلية
الرقابة المالية تصدر كتابا دوريا بشأن التزام شركات السمسرة في الأوراق المالية
المصدر: الأسبوع
كلمات دلالية: الاتحاد العام العربي للتأمين الدكتور محمد فريد رئيس هيئة الرقابة المالية العاصمة العمانية مسقط ثورة الذكاء الاصطناعي سلطنة عمان مسقط هيئة الرقابة المالية المالیة غیر المصرفیة الذکاء الاصطناعی الرقابة المالیة الهیئة العامة قطاع التأمین بسلطنة عمان فی مجال
إقرأ أيضاً:
مع الذكاء الاصطناعي.. كُن مستعدًا لوظائف المستقبل
مؤيد الزعبي
تخيل عزيزي القارئ أن تصبح جاهلًا في وظيفتك وبأدوارك الوظيفية لسبب بسيط أنك لا تملك المعرفة ولا القدرة ولا المهارة لاستخدام أنظمة الذكاء الاصطناعي الخاصة بوظيفتك، أعتقد بأنك لا تريد أن تكون بهذا الوضع أبدًا؛ لذلك عليك أن تبدأ من الآن في أن تتأقلم وتستعد بما هو قادم حتى يكون مكانك محفوظًا في شركتك أو حتى تترقى لمكان أفضل طالما أن الإنتاجية لديك باتت مضاعفة، فأنت ماهر بمهامك الوظيفية وماهر في توظيف الذكاء الاصطناعي لخدمة إنتاجيتك العملية بل أنه لديك الفرصة لأن تصبح أمهر المهرة إذا توقعت ما هي وظائف المستقبل التي ستستحدث للذكاء الاصطناعي نفسه في شركتك أو مجالك، لذلك أريد أن ادردش معك هنا في هذا الطرح حول هذه الفرص المستقبلية.
طالما أن الذكاء الاصطناعي سيدخل بيئة العمل في جميع الشركات والوظائف فأصبح لا بد وحتمًا أن يتواجد من يعمل على صيانة هذه الأنظمة أو يجعلها تعمل بالكفاءة المطلوبة فموظف صيانة أنظمة الذكاء الاصطناعي إحدى الوظائف القادمة بقوة في معظم الشركات، أيضًا هناك وظائف متعلقة بأمن هذه الأنظمة وربما تحدثت عنها سابقًا في الكثير من الأطروحات، وما أريد إضافته هنا أن وظائف أمن أنظمة الذكاء الاصطناعي لن تقتصر عن حماية بيانات مستخدميك أو عملائك بل حتى أمن شركاتك وأسرارها، وأيضًا سيصبح جزءًا من وظيفة هذا الفريق أو هذا القسم هو حماية أساليب العمل المتبعة داخل الشركة والتي تعمل بالذكاء الاصطناعي، فلا يمكن لأي شركة من أن تترك نتاج خبراتها في توظيف الذكاء الاصطناعي لزيادة الإنتاجية مثلًا هكذا دون حماية، فتوقع أن تكون مسؤولًا عن حماية هذا النوع من الخبرات في قادم الأيام، ولا تتعجب أن تكون هذه المهمة هي جزء من مهام قسم الموارد البشرية.
وبما أننا نتحدث عن قسم الموارد البشرية فهناك تغييرات جذرية ستدخل بيئة العمل في هذا القسم، فمن المهم أن تتغير طرق تقييم لمهارات الموظفين وقدراتهم الوظيفية بناء على قدرتهم في استخدام أنظمة الذكاء الاصطناعي، وأجد أنه يقع على عاتق قسم الموارد البشرية في أن يبدأ من الآن في تطوير مهارات الموظفين في كيفية استخدام الذكاء الاصطناعي، والبحث عن موظفين كفؤ لإدارة ما يستحدث في قادم الوقت من تغييرات في بيئة العمل داخل جميع أقسام الشركة، وسيضاف لهم موظف جديد بمسمى " خبير تحولات سوق العمل" سيساعدهم في التكيف على المتغيرات الناتجة من خلال تطوير المهارات وإعادة تأهيلها.
هناك شبه إجماع على أن هناك وظيفة ستدخل عالمنا متعلقة بأخلاقيات الذكاء الاصطناعي، وستكون مهمة هؤلاء ضمان الاستخدام العادل وعدم التحيز في أنظمة الذكاء الاصطناعي. تخيل، عزيزي القارئ، أن شركة كبرى تُريد إدراج نظام ذكاء اصطناعي داخل بيئة عملها؛ فمن المهم أن يكون هناك مراقب أخلاقيات أو مهندس أخلاقيات ذكاء اصطناعي يراقب كيف يكون لهذا النظام أن يعمل بشكل عادل وغير منحاز لأي طرف على حساب طرف آخر، وألا يظهر أي عنصرية تجاه عرق أو دين أو لون، أو حتى تحيزًا للموظف على حساب العمل أو العكس.
وفي حال استخدام أنظمة ذكاء اصطناعي مختصة بالتوظيف، يجب ضمان أن يكون التوظيف غير منحاز وخاليًا من أي نوع من العنصرية. وعلى هذا الأساس، يمكنك قياس هذه المهمة على بقية الأعمال. أيضًا، سيكون هناك حاجة لمن يصمم واجهات العمل أو تلك الخاصة بالعملاء والتي تعتمد على الذكاء الاصطناعي. وبالمثل، سنحتاج إلى متخصصين لتقييم تجربة العملاء التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي.
بوجهة نظري، هناك مرحلتان لدخول الذكاء الاصطناعي إلى بيئة العمل. الأولى: مرحلة إدخال أنظمة الذكاء الاصطناعي إلى بيئة العمل، والثانية: مرحلة الاعتماد الكامل على الذكاء الاصطناعي. ولهذا، سنجد وظائف مرحلية مثل محلل بيانات الذكاء الاصطناعي. ففي المرحلة الأولى، سنحتاج إلى من ينقح البيانات ويضمن دقة وفعالية النموذج. أما في المرحلة الثانية، فسيكون الذكاء الاصطناعي قد تعلم وبات ينقح بياناته بنفسه.
وأيضًا، في المرحلة الأولى، سنحتاج إلى مدرب أنظمة ذكاء اصطناعي، تكون مهمته تدريب الأنظمة على التعرف على الأنماط واتخاذ القرارات من خلال إدخال البيانات وتصحيح الأخطاء إن وجدت. أما في المرحلة الثانية، فسيصبح الذكاء الاصطناعي قادرًا على تدريب نفسه بنفسه.
أيضًا، في أقسام التسويق، ستتغير بيئة العمل كثيرًا؛ حيث سيدخل الذكاء الاصطناعي في تصميم وتنفيذ الحملات التسويقية. لذا، يجب أن تكون مُستعدًا لكيفية الاستعانة بالذكاء الاصطناعي لإطلاق حملة تسويقية مناسبة لشركتك وميزانيتك. ومن الوظائف التي ستُستحدث، مثلًا، مؤلف محتوى للذكاء الاصطناعي. فليس من المعقول أن هناك مئات المنصات التي تنتج محتوى بالذكاء الاصطناعي دون أن تستفيد الشركات من هذا التطور بتوظيف أفراد قادرين على استخدام هذه الأدوات لإنتاج محتوى متميز، سريع، متنوع، واحترافي.
أيضًا، من المجالات التي ستشهد توسعًا كبيرًا، الوظائف المتعلقة بمصممي الواقع الافتراضي أو الواقع المعزز؛ فهناك تجارب تعليمية، سواء في المدارس أو الجامعات، ستكون بحاجة لمثل هذا النوع من التصميم. وأيضًا، ستُقدِم المراكز التجارية ومواقع التسوق الإلكترونية على تجارب تسوق جديدة تعتمد على هذه التقنيات، إضافة إلى تجارب العملاء المبنية على الذكاء الاصطناعي أو حتى التجارب السياحية المستندة إلى هذه التكنولوجيا.
لذا، سنجد سوقًا كبيرًا لمصممي الواقع الافتراضي، خصوصًا أصحاب الإبداع والخيال القادرين على خلق بيئة افتراضية مناسبة للمستخدمين.
وبما أن الذكاء الاصطناعي سيدخل حياتنا من أوسع أبوابها، فلا عجب أن نجد مستشارين يعززون حياتنا باستخدام الذكاء الاصطناعي ويقدمون لنا أفضل الحلول لتحسين حياتنا الأسرية، المالية، والصحية. بل إن هناك وظائف ستأخذ منحى آخر، وهي الوظائف المتعلقة باستكشاف استخدامات الذكاء الاصطناعي. أجد هذه الوظيفة ملفتة للنظر، لأن الكثير من الأعمال ستتطلب مستشارًا يستكشف ما هو المناسب لها من الأنظمة المستحدثة في عالم الذكاء الاصطناعي. ولهذا، لن نجد فقط أفرادًا متخصصين في هذا المجال، بل أيضًا شركات تقدم استشارات خاصة لتختار لشركتك ما يناسبها.
المتغيرات كثيرة، والمستحدث من الوظائف والأدوار لا حصر له، ولا يمكنني أن أجمع كل هذه المستجدات في طرح واحد، ولكن ما أريده حقًا هو أن تجعل هذا الطرح بوابة للبحث، وأن تسأل نفسك سؤالًا مهمًا: كيف يمكنني تطوير مهاراتي وزيادة إنتاجيتي باستخدام الذكاء الاصطناعي؟ تخيَّل مع نفسك شكل وظيفتك المستقبلية، وعندها ستعرف طريقك إلى مستقبل أفضل. ويُمكنك أن تبدأ من الآن في تطوير مهاراتك من خلال دورات متخصصة.
القبض على المتهم بتصوير طالب أثناء ممارسة الشذوذ معه في الوراق