أخطر 5 عمليات احتيال مالي يجب الحذر منها في 2024
تاريخ النشر: 4th, March 2024 GMT
#سواليف
ينعكس تطور أدوات #الذكاء_الاصطناعي و #التكنولوجيا على جميع جوانب حياتنا اليومية بما في ذلك عمليات #النصب و #الاحتيال التي أصبح من الصعب اكتشافها عند شريحة واسعة من الناس.
وبلغت القيمة الإجمالية لعمليات الاحتيال لعام 2023 أكثر من 7 مليارات دولار في الولايات المتحدة فقط، وفقا للجنة التجارة الأمريكية الفيدرالية.
وقد يكون مرتكبو هذه الأنواع من الجرائم عصابات منظمة أو مؤسسات إجرامية عابرة للحدود يعمل بها موظفون لديهم طرق يتبعونها لإغراء الضحايا.
الخطوة الأكثر أهمية لتجنب التعرض للاحتيال هي معرفة الطرق التي يمكن أن يتبعها المحتالون، فعندما يكون أي شخص على علم بطريقة احتيال معينة، فسيكون أقل عرضة للوقوع ضحية لها.
فيما يلي خمسة من أهم عمليات الاحتيال المالي التي يجب عليك الحذر منها في عام 2024.
الاحتيال باستخدام صوتكإن تلاعب المحتالين بمشاعر الناس من خلال استخدام العلاقات الشخصية والتظاهر بأنهم أشخاص يهتمون لأمرهم هو نقطة انطلاق للعديد من مخططات الاحتيال هذه.
حيث أنه يمكن للصوص باستخدام الذكاء الصناعي صناعة نسخة مقلدة بصوتك واستخدامها لانتحال شخصيتك، وقد يتصل المحتالون بأحد أفراد الأسرة ويتظاهرون بأنهم معرضين لخطر مباشر ويحتاجون إلى مبلغ مادي فورا.
الحيل الرومانسيةلقد كانت عمليات الاحتيال الرومانسية طريقة شائعة لسرقة الأموال لفترة طويلة من الزمن، لكنها تطورت بشكل كبير مع التطور التكنولوجي في السنوات الأخيرة.
غالبا ما تبدأ عمليات الاحتيال هذه برسائل خاصة على وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة، بعد أن يراجع اللصوص المعلومات المنشورة على هذه الحسابات، ومن ثم تطوير العلاقة بغية الوصول إلى المعلومات الشخصية التي تساعد في الوصول إلى الحسابات البنكية.
احتيال #العملات_المشفرةتعد عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار عموما أكثر أنواع الاحتيال المالي انتشارا حيث أن إجمالي خسائرها بلغ أكثر من 3.8 مليار دولار في عام 2022.
ويستخدم المحتالون العملات المشفرة لأنها لا تتمتع بنفس الحماية القانونية التي تتمتع بها البطاقات البنكية، ولا يمكن استرداد الأموال بعد إرسالها من المحفظة الإلكترونية، كما يعتبر التشفير أمرا أساسيا في عمليات الاحتيال الاستثمارية، وهو حاجز كبير أمام أي الجهة تريد تتبع حركة الأموال.
احتيال #التوظيفتعد عمليات الاحتيال المتعلقة بالأعمال التجارية والوظائف فئة رئيسية أخرى من عمليات الاحتيال المالي، وخاصة بعد قيام العديد من الشركات حول العالم بتسريح العمال في الفترة الماضية.
يستخدم بعض المحتالين أساليب مغرية يصعب اكتشافها لجذب الضحايا من خلال إجراء مقابلات مع شركة قد تبدو رسمية، ثم يرسل لك صاحب العمل المزيف بريدا إلكترونيا مزيفا لجمع معلوماتك الشخصية، وبمجرد حصولهم على معلومات هويتك الشخصية سيصبح من السهل الدخول إلى حسابك البنكي.
#الاحتيال_الضريبييتظاهر المحتالون في عملية الاحتيال هذه بأنهم طرف ثالث “وسيط” ويعرضون المساعدة في إنشاء حساب عبر الإنترنت لدفع الضرائب دون أي جهد، ومن ثم يقومون بتقديم بيان ضريبي مزيف بعد الحصول على الأموال.
ويمكن استخدام معلومات الضحايا في عمليات احتيال مالي أخرى، مثل الحصول على قرض أو فتح بطاقات ائتمان.
المصدر: سواليف
كلمات دلالية: سواليف الذكاء الاصطناعي التكنولوجيا النصب الاحتيال العملات المشفرة التوظيف الاحتيال الضريبي عملیات الاحتیال
إقرأ أيضاً:
كيف يستغل المحتالون وسائل التواصل لتنفيذ عملياتهم الاحتيالية؟
تُعد وسائل التواصل هدفا رئيسا للمحتالين حيث تمكنهم من البحث عن ضحاياهم وجمع المعلومات بسهولة، مستفيدين من الملفات الشخصية لتنفيذ عمليات الاحتيال.
ويعتمد المحتالون على مجموعة من التكتيكات للوصل إلى هدفهم وأكثر هذه التكتيكات شيوعا والتي أثبتت فعاليتها هي الهندسة الاجتماعية أو ما يعرف بالتصيد الاحتيالي والذي يعني خداع الضحية من خلال انتحال شخصية مستخدم أو موقع ويب أو شركة بهدف سرقة المعلومات الشخصية.
على سبيل المثال، قد تتلقى رسالة على وسائل التواصل بعرض مغرٍ ورابط مرفق، وبمجرد النقر عليه ستنتقل إلى موقع ويب مزيف يطلب معلوماتك الشخصية أو المالية. وفي حال أدخلت تفاصيل حسابك فسيلتقطها المحتال ويستخدمها بشكل غير قانوني.
وقد تكون الروابط المزيفة حيلة قديمة ومعروفة لدى الكثيرين، ولكن اليوم أصبح المحتالون يستخدمون هجمات "كويشينغ" (Quishing) لإخفاء الرابط المزيف في رموز "كيو آر" (QR)
ونظرا لأن هذه المواقع تبدو شرعية ويصعب اكتشافها فمن الأفضل أن تتعرف على أهم العلامات التي تُنذرك بهجوم تصيد احتيالي. وسنذكر أبرز الأساليب التي يستغل فيها المحتالون وسائل التواصل لتنفيذ هجماهم:
انتحال الشخصيةبعض المحتالين بارعون بما فيه الكفاية لإنشاء ملفات شخصية مزيفة تنتحل شخصية صديق أو فرد من العائلة. ويحدث هذا عادةً بطريقتين إما أن يقوموا باختراق الحساب أو إنشاء حساب جديد يتضمن معلوماته الشخصية وصوره.
وبمجرد أن يجهز الملف الشخصي يرسلون لك طلب صداقة أو متابعة وإذا كانوا بالفعل أصدقاءك، فسيرسلون لك رسالة تخدعك من أجل الكشف عن معلوماتك الشخصية أو النقر على روابط ضارة، وقد يطلبون منك إرسال المال لهم.
وأحد أكثر الطرق خباثة هي عندما يقوم المحتال بإرسال رابط مزيف ويخبرك بأنك في هذه الصورة أو الفيديو، وبالتأكيد ستثير هذه الرسالة فضولك لتنقر على الرابط المرفق والذي سينقلك إلى موقع مزيف يهدف إلى اختراقك.
وفي حال تلقيت رسالة مشبوهة من صديق أو فرد من العائلة، حاول التواصل معهم مباشرة عبر وسائل تواصل أخرى لمعرفة ما إذا كانوا هم حقا، ويمكنك أيضا تنبيههم بشأن الاحتيال المحتمل إذا لم يكونوا هم.
الجميع يحب الأشياء المجانية والمحتالون يعرفون ذلك، ولهذا يقومون بإنشاء إعلانات مغرية للإيقاع بالضحايا البسيطين ودفعهم للنقر عليها وملء نموذج بمعلوماتهم للحصول على الجائزة.
ولتتجنب الوقوع في هذه الخدعة، يجب عليك اكتشاف الإعلان المزيف على وسائل التواصل، وستكون قادرا على معرفة العروض المنطقية والعروض التي تبدو جيدة جدا لدرجة يصعب تصديقها.
والإعلانات المزيفة غالبا ما تأتي من حسابات أو صفحات غير موثوقة، وكما هو شائع في أي عملية احتيال ستجد قواعد نحوية ضعيفة وأخطاء إملائية.
ومن المفيد التحقق من قسم التعليقات في هذه الإعلانات، فغالبا ستكون مليئة بالمراجعات السلبية والتحذيرات من مستخدمين آخرين.
عروض العمل الوهميةتنتشر عروض العمل بكثرة على الإنترنت وتُعد وسائل التواصل المليئة بالمستخدمين أحد أبرز الأماكن التي تتوفر بها هذه العروض، ولكن المحتالون استغلوا هذا الأمر في نشر عروض عمل وهمية على وسائل التواصل وخاصة فيسبوك. ولدى المحتالين طريقتان أساسيتان لاستهداف المستخدمين اليائسين الذين يبحثون عن وظائف.
الأولى: يقدم المحتال عرض عمل بسيط يمكن لأي شخص إنجازه مثل تحويل الصور إلى نص أو تحويل ملفات "بي دي إف" (PDF) إلى ملف "وورد" (Word) مقابل مبلغ كبير جدا.
وعند التقديم للعمل يرسل المحتالون بعض الإجراءات التي تبدو رسمية للاتفاق على العمل وأول إجراء هو تحويل مبلغ بسيط إليهم بحجة أنه إجراء روتيني للالتزام بإنهاء العمل وأنهم سيعيدونه إليك مع كامل الأجر عند الانتهاء.
فإذا واجهت أي عرض عمل كهذا على مواقع التواصل يطلب منك مبلغ مالي فتأكد أنك أمام عملية احتيال كبيرة.
أما الطريقة الثانية فتعتمد على رابط مرفق مع تعليمات العمل، وعند النقر على الرابط ستنتقل إلى صفحة خاصة بغوغل تبدو كأنها صفحة شرعية، وتطلب منك تسجيل الدخول إلى حساب غوغل.
وفي حال ملأت بيانات تسجيل الدخول خاصتك وضغطت على زر تسجيل الدخول فلن يحصل أي شيء وربما ستنتقل إلى موقع إعلاني أو إلى صفحة رسمية لغوغل إذا كان المحتال خبيرا.
وهنا يجب أن تنتبه وتفكر جيدا بأنك مسجل بالفعل في حساب غوغل، فلماذا طلب تسجيل الدخول مرة أخرى؟ إذا فكرت بهذا السؤال فستجد أنك أمام عملية احتيال تستهدف حساباتك.
ولحسن الحظ فإن غوغل ستحظر أي عملية تسجيل دخول مشبوهة وتعلمك بها خاصة إذا كانت من دولة أخرى، ولكن لا يقف الحظ بجانبك كل مرة.
عادةً ما يكون الاحتيال العاطفي عملية طويلة جدا، حيث يُنشئ المحتال حسابا وهميا على وسائل التواصل ويدخل في علاقة عاطفية مع الضحية، وبعد أن يكسب ثقته، يبدأ المحتال بطلب المال لتغطية تكاليف مختلفة.
ويطالب الضحية بدفع تكاليف مثل المواد الغذائية والإيجار والرحلات وفواتير الطبيب، وقد يحصل المحتال على معلومات مالية مثل تفاصيل بطاقة الائتمان ليقوم بجولة تسوق قبل أن يختفي نهائيا.
ولتجنب عمليات الاحتيال العاطفي على وسائل التواصل يجب توخي الحذر من أي شخص يتحدث عن الحب بشكل مبالغ فيه ويُعبر على حبه بسرعة. وحاول التحقق من هوية الشخص من خلال وسائل أخرى وتأكد إذا كان حسابه حقيقيا أو وهميا من خلال التفاعلات على المنشورات والصور. ويُنصح بعدم إرسال أي مال لأي شخص لم تلتقِ به شخصيا.
الاستثمارات والعملات المشفرةقد تجد منشورا على وسائل التواصل يخبرك بفرصة ربح 100 دولار في أسبوع من خلال التداول بالعملات المشفرة أو البيتكوين، وهذه الاستثمارات في العملات المشفرة ذات المخاطر المنخفضة والعوائد العالية غالبا ما تكون احتيالا.
وإذا بحثت عن أنواع الاستثمارات التي يعلن عنها هؤلاء المحتالون، مثل العملات المشفرة أو "فوركس" (forex) فإنك ستكتشف أنها ليست وسيلة لجمع المال بين ليلة وضحاها، بل هي مجال يقبل الربح والخسارة ويتطلب خبرة كبيرة.
ويجب على كل شخص الاطلاع على العملات المشفرة وفهم كيف تعمل وما مخاطرها، حتى لا يقع ضحية مجال لا يعرف عنه شيئا.
رموز الاستجابة السريعة المزيفةتُعد الروابط المزيفة حيلة يسهل اكتشافها في الوقت الحالي والعديد من المستخدمين يستطيعون تمييزها بسهولة، كما أن وسائل التواصل تحظر أي رابط مشبوه فور نشره، ولكن الأمر الأكثر خطورة هو رموز الاستجابة السريعة "كيو آر" (QR) والتي تُعد صعبة الاكتشاف ومثيرا للفضول.
ويعتمد المحتالون في الوقت الحالي على هجمات "كويشينغ" والتي تعتمد على وضع رابط مزيف في رمز استجابة سريع ونشره على وسائل التواصل مع بعض التفاصيل المغرية مثل امسح الرمز وشاهد أشياء مغرية أو احصل على مكافأة، وعندما يقوم المستخدم بمسح رمز الاستجابة السريع سينتقل إلى الموقع المزيف ويقع ضحية احتيال.
الاتحاد يعسكر في دبي