الأعلى في تاريخها.. أرباح البنوك السعودية المدرجة في 2023
تاريخ النشر: 17th, February 2024 GMT
الاقتصاد نيوز - متابعة
شهد عام 2023 أداء استثنائيا للبنوك السعودية، حيث حققت أرباحًا تاريخية وصلت إلى 70 مليار ريال (حوالي 19 مليار دولار)، مدعومة من ارتفاع معدلات الفائدة ونمو دخل العمليات وعمولات الاستثمار.
ومع إسدال الستار على نتائج العام المنصرم، قفزت ربحية قطاع البنوك (أرباح 10بنوك مدرجة في السوق السعودي) بقيادة البنك الأهلي السعودي والبنك الأول، حيث سجلت ارتفاعا في صافي الأرباح بنسبة 12 بالمئة على أساس سنوي وبزيادة بلغت 7.
ويعود سبب ارتفاع الأرباح إلى ارتفاع أسعار الفائدة وارتفاع إجمالي دخل العمليات، بفعل ارتفاع دخل العمولات الخاصة وارتفاع دخل الفوائد من القروض والاستثمارات.
وخلال عام 2023 حققت كافة البنوك السعودية زيادة في صافي أرباحها مقارنة بعام 2022 باستثناء مصرفين هما "مصرف الراجحي" الذي تراجعت صافي أرباحه السنوية ، و"بنك الجزيرة" بنسبة إنخفاض 8 بالمئة تعادل 89 مليون ريال لتهبط صافي أرباحه إلى 1.02 مليار ريال مقابل 1.11 مليار ريال .
وفي أبرز النتائج المالية للبنوك السعودية الـ10 المدرجة في القطاع خلال العام الماضي، تصدر البنك "الأهلي السعودي" البنوك بحجم الأرباح في عام 2023، ليستحوذ على 29 بالمئة من صافي الأرباح المجمعة، وارتفعت أرباحه بنحو 8 بالمئة في عام 2023 إلى 20 مليار ريال (5.3 مليار دولار)، مقابل 18.58 مليار ريال في العام السابق، لتزيد بواقع 1.43 مليار ريال.
وحل مصرف "الراجحي" في المرتبة الثانية بأرباح بلغت 16.6 مليار ريال (4.4 مليار دولار)، منخفضةً بنسبة 3 بالمئة عن عام 2022 على أساس سنوي، وجاء بنك الرياض بالمرتبة الثالثة بأرباح بلغت 8 مليارات ريال بعد نموها بنسبة 14.6 بالمئة بالمقارنة مع العام 2022.
فيما حقق البنك السعودي الأول أعلى وتيرة نمو بين البنوك السعودية في حجم الأرباح خلال عام 2023، وذلك بزيادة تخطت 45 بالمئة وبما يعادل 2.18 مليار ريال، لتبلغ أرباحه الصافية في العام الماضي نحو 7 مليارات ريال.
وحقق مصرف الإنماء نموا بالأرباح بنسبة 34 بالمئة إلى 4.8 مليار ريال، فيما ارتفعت أرباح السعودي الفرنسي بنحو 18 بالمئة لتصل إلى 4.2 مليار ريال.
كما سجل البنك العربي الوطني أرباحا بواقع 4 مليار ريال وبنسبة نمو 33 بالمئة، وكذلك أرباح بنك البلاد نمت بنسبة 14 بالمئة إلى 2.4 مليار ريال.
وقفزت أرباح البنك السعودي للاستثمار بـ 17 بالمئة إلى 1.7 مليار ريال، وأخير ارتفعت أرباح بنك الجزيرة بواقع 12 بالمئة لتصل إلى حوالي مليار ريال.
المصدر: وكالة الإقتصاد نيوز
كلمات دلالية: كل الأخبار كل الأخبار آخر الأخـبـار ملیار ریال عام 2023
إقرأ أيضاً:
شركات التأمين المدرجة في بورصة مسقط تؤكد أن القطاع يشهد نموا مستقرا
سجَّلت شركات التأمين المدرجة في بورصة مسقط خلال النصف الأول من العام الجاري أرباحا بلغت 6.95 مليون ريال عماني "بعد الضريبة"، مرتفعة بنسبة 54.8%، مقارنة مع أرباح بلغت 4.49 مليون ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغت إيرادات هذه الشركات 169.6 مليون ريال عماني، ومرتفعة بنسبة 17%، مقارنة مع إيرادات بلغت 144.9 مليون ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي.
وأظهرت هذه الشركات خلال تقاريرها المالية تفاؤلها بشأن قطاع التأمين في سلطنة عمان، وأكدت أن القطاع يتجه نحو حالة من النمو مستقرة خلال السنوات المقبلة.
وأشارت البيانات المالية الأولية غير المدققة -المعلن عنها في الموقع الإلكتروني لبورصة مسقط- إلى ارتفاع أرباح 5 شركات خلال النصف الأول من العام الجاري، مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، وهي شركة ظفار للتأمين، والشركة العمانية القطرية للتأمين، وشركة مسقط للتأمين، وشركة التأمين العربية فالكون، وشركة المدينة تكافل، بينما تراجعت أرباح 3 شركات، وهي الشركة العمانية لإعادة التأمين، والشركة العمانية المتحدة للتأمين، وشركة تكافل عمان للتأمين.
من جانب آخر سجلت مجموعة ليفا "مجمعة" خسائر خلال الفترة المنتهية في يونيو 2024 والتي بلغت 15.9 مليون ريال عماني، مقارنة مع خسائر بلغت 1.07 مليون ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي.
ظفار للتأمين
ارتفعت أرباح شركة ظفار للتأمين بنسبة 11% مسجلة 2.3 مليون ريال عماني حتى نهاية يونيو 2024، مقارنة مع أرباح بلغت 2.1 مليون ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغ إجمالي إيرادات الشركة 52.4 مليون ريال عماني مرتفعة بنسبة 16%، مقارنة مع أرباح بلغت 45.1 مليون ريال عماني بنهاية يونيو 2023.
وسعت الشركة للاستمرار في جهودها من أجل تحسين محفظتها والموازنة بين عمليات الاكتتاب المتحفظة والمدروسة وعملية التركيز في استمرار تصاعد الأرباح، وسوف تستمر في أن تكون إحدى الشركات الرائدة في مجال تقديم خدمات التأمين العام وذلك من خلال شبكة الفروع المنتشرة في أرجاء سلطنة عمان. وأكدت شركة ظفار للتأمين بأنها تستمر في انتهاج سياسة استثمارية حكيمة في اختيار مكونات أصول المحفظة ذات المخاطر المنخفضة واستثمارات للتمتع بالسيولة وسهولة التحول إلى نقد.
العمانية القطرية للتأمين
وأشارت البيانات إلى ارتفاع أرباح الشركة العمانية القطرية للتأمين حتى نهاية النصف الأول من عام 2024 بنسبة 207% مسجلة 1.08 مليون ريال عماني، مقارنة مع خسائر بلغت 1.01 مليون ريال عماني حتى نهاية النصف الأول من عام 2023. وبلغت إيرادات الشركة 33.5 مليون ريال مرتفعة بنسبة 30%، مقارنة مع إيرادات بلغت 25.8 مليون ريال بنهاية يونيو العام الماضي.
وأوضحت الشركة أن التوقعات الاقتصادية لسلطنة عمان لا تزال إيجابية، حيث من المتوقع أن يصل النمو الحقيقي إلى 1.5% في عام 2024، مدفوعا بزيادة إنتاج الغاز وجهود تنويع الدخل المستمرة التي تشمل تحسين بيئة الأعمال، ودعم دور الشركات الصغيرة والمتوسطة في الاقتصاد، وتسريع الاستثمارات في الطاقة المتجددة والهيدروجين الأخضر، ومن المتوقع أن يتسارع النمو بشكل أكبر على المدى المتوسط بدعم من انتعاش الطلب العالمي وزيادة الاستثمار في القطاعات غير النفطية والطاقة المتجددة. وأكدت الشركة العمانية القطرية للتأمين أنه على الرغم من حساسية الأسعار الشديدة في السوق والمنافسة الشديدة من شركات التأمين الأخرى، عززت الشركة مركزها في القطاع من خلال إستراتيجياتها الحكيمة للاكتتاب والمخاطر وتركيزها على محورية العملاء وتمكنت من أن تسجل نموا ملحوظا في إجمالي الأقساط المكتتبة.
مسقط للتأمين
وبلغ صافي أرباح شركة مسقط للتأمين خلال النصف الأول من العام الجاري 31.1 ألف ريال عماني مرتفعة بنسبة 109.6%، مقارنة مع خسائر بلغت 323.1 ألف ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وقد بلغ إجمالي إيرادات الشركة 10.6 مليون ريال عماني مرتفعة بنسبة 22.3%، مقارنة بإيرادات بلغت 8.66 مليون ريال عماني بنهاية يونيو 2023.
وأكدت الشركة أن قطاع التأمين في سلطنة عمان يتجه نحو حالة من النمو المستقر، بدعم من النتائج الإيجابية للأنشطة الاقتصادية الجارية، حيث اكتسب القطاع مزيدا من الزخم في ظل عمليات التحسين المستمرة، على الرغم من التحديات المرتبطة بالمنافسة في السوق، مع تمكن القطاع من الاستمرار في تحقيق النمو وسط الضغوط الناجمة بشكل رئيسي عن تأمين المركبات والتأمين الصحي.
وأشارت شركة مسقط للتأمين إلى التزامها بالتدابير وإعادة تنشيط قوتها الفنية، وذلك من خلال العمل على الاكتتاب في مجموعة متنوعة من الأعمال عالية الجودة فقط، وذلك من أجل العمل على الاستمرار في تحقيق النتائج الجيدة. وتمكنت الشركة من استعادة تحقيق الأرباح وذلك نتيجة للعديد من المبادرات الإيجابية التي تم اتخاذها في الربعين الماضيين مثل التركيز على التنوع المربح في الأعمال والمراقبة الفعالة لأعمال تأمين المركبات وإدارة الطالبات بشكل فعال والاستثمار في الموارد المناسبة.
التأمين العربية فالكون
بينما بلغت أرباح شركة التأمين العربية فالكون بنهاية يونيو الماضي 814.2 ألف ريال عماني مسجلة ارتفاعا بنسبة 124%، مقارنة مع أرباح بلغت 363.3 ألف ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغ إجمالي إيرادات الشركة 12 مليون ريال عماني مرتفعة بنسبة 8%، مقارنة مع 11.1 مليون ريال عماني بنهاية يونيو 2023.
وأكدت الشركة أنه من المتوقع أن يسجل قطاع التأمين نموا في السنوات القليلة المقبلة. وأوضحت شركة التأمين العربية فالكون أنها ملتزمة بتنمية محفظة التأمين بشكل مربح ومتابعة السيطرة على النفقات بهدف تحقيق ربح فني أفضل في نهاية العام. وستواصل الشركة ترسيخ إستراتيجية التحول الرقمي حيث تم التخطيط لاستثمارات كبيرة في هذا المجال لنكون الشركة الرائدة في السوق من حيث الرقمنة وجودة الخدمة، كما ستواصل الشركة التركيز على زيادة حقوق المساهمين مع الحفاظ على الامتثال لجميع المتطلبات التنظيمية.
المدينة تكافل
كما صعدت أرباح شركة المدينة تكافل إلى 773.3 ألف ريال عماني بنهاية يونيو الماضي بنسبة بلغت 6%، مقارنة مع أرباح بلغت 728.2 مليون ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وقد بلغ إجمالي إيرادات الشركة 3.4 مليون ريال عماني مرتفعة بنسبة 5%، مقارنة مع إيرادات بلغت 3.2 مليون ريال عماني بنهاية يونيو 2023.
وقالت الشركة: مع استكمال نصف عام 2024م، نحن متفائلون للغاية بشأن قطاع التأمين في سلطنة عمان، حيث يُظهر المشهد الاقتصادي نقاط قوة ملحوظة، بما في ذلك ارتفاع نصيب الفرد من الناتج المحلي الإجمالي والإصلاحات الناجحة في الميزانية وتراجع نسبة الدين الحكومي إلى الناتج المحلي الإجمالي.
وأضافت: سيكون تركيزنا على الاستقرار والنمو المستدام، مع الحفاظ على التركيز على بعض المحركات الرئيسية مثل الربحية وخدمة العملاء المتميزة وإطلاق منتجات جديدة والابتكارات التكنولوجية والتغييرات التنظيمية، وسيعتمد الكثير أيضا على كيفية استجابة سوق إعادة التأمين العالمي للتكرار السريع للأحداث الكارثية الطبيعية في سلطنة عمان، مما يؤثر لاحقًا على أسعار إعادة التأمين بالإضافة إلى التأثير على مدى توافر قدرات إعادة التأمين والأمور المتعلقة بتركز المخاطر، سيكون المزيد من الإنفاق العام والاستثمار الأجنبي وموضوع ائتمان السوق والتدفق النقدي من العوامل الحاسمة أيضًا المؤثرة على نمو قطاع التأمين.
وأكدت شركة المدينة تكافل بأنها ستواصل البحث عن الفرص المتنامية في مجال الاقتصاد الإسلامي لتحقيق عائد ثابت على سجلها الاستثماري وتحقيق عوائد الاستثمار المستهدفة للمساهمين وحملة وثائق التأمين.
العمانية لإعادة التأمين
وسجلت الشركة العمانية لإعادة التأمين أرباحا بلغت 1.06 مليون ريال عماني بنهاية يونيو العام الجاري، متراجعة بنسبة 14%، مقارنة مع أرباح بلغت 1.23 مليون ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغت إيرادات الشركة 24.5 مليون ريال عماني مرتفعة بنسبة 17%، مقارنة مع إيرادات بلغت 21.03 مليون ريال عماني بنهاية يونيو 2023.
العمانية المتحدة للتأمين
وسجلت الشركة العمانية المتحدة للتأمين بنهاية يونيو الماضي أرباحا بقيمة 557 ألف ريال عماني منخفضة بنسبة 45%، مقارنة مع أرباح بلغت 1.01 مليون ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغ إجمالي إيرادات الشركة 19.7 مليون ريال عماني مرتفعة بنسبة 7.2%، مقارنة مع 18.3 مليون ريال عماني بنهاية يونيو العام الماضي.
وتعمل الإدارة التنفيذية للشركة على تنفيذ عدد من التدابير لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتحسين النتائج المالية، كما أن مجلس الإدارة بصدد إجراء بعض التغييرات الجديدة في تشكيل فريق الإدارة لتعزيز الأداء وزيادة العوائد وتوسيع الحصة السوقية للشركة، وتهدف هذه التعديلات إلى تحسين جودة الأعمال بشكل عام وتحقيق المزيد من النجاحات، الأمر الذي سيؤدي بدوره إلى تحسين خدمة العملاء وتقديم منتجات تأمينية مبتكرة وتعزيز المكانة التنافسية للشركة.
تكافل عمان للتأمين
وتراجعت أرباح شركة تكافل عمان للتأمين بنسبة 29% مسجلة 233.8 ألف ريال عماني بنهاية الأشهر الستة الأولى من عام 2024، مقارنة مع أرباح بلغت 329.8 ألف ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وقد ارتفعت إيرادات الشركة إلى 13.2 مليون ريال عماني بنسبة 15%، مقارنة مع إيرادات بلغت 11.4 مليون ريال عماني بنهاية يونيو عام 2023.
وأكدت الشركة أن آفاق الاقتصادي الكلي لسلطنة عمان واعدة ويتضح ذلك من التحسن الكبير في التصنيف الائتماني، ويعكس ذلك الثقة المتزايدة وسط المستثمرين والمقرضين في الاقتصاد العماني والقطاع المصرفي، ويعد هذا التحول الإيجابي بمثابة شهادة على التدابير الفعالة التي اتخذتها الحكومة لتعزيز الإدارة المالية العامة وتنويع مصادر الإيرادات الاقتصادية غير النفطية، ويمكن أن يعزى التحسن المستمر إلى عدة عوامل منها استقرار أسعار النفط والسياسات المالية للحكومة ونمو احتياطيات النقد الأجنبي.
مجموعة ليفا
وأوضحت البيانات المالية إلى أن مجموعة ليفا "مجمعة" سجلت خسائر خلال الفترة المنتهية في يونيو 2024 والتي بلغت 15.9 مليون ريال عماني، مقارنة مع خسائر بلغت 1.07 مليون ريال عماني خلال الفترة نفسها من العام الماضي. وقد ارتفعت إيرادات المجموعة إلى 247.5 مليون ريال بنهاية يونيو العام الجاري بنسبة 42%، مقارنة مع إيرادات بلغت 174.1 مليون ريال عماني بنهاية يونيو 2023.
فقدان 250 مهاجراً بعد غرق 3 قوارب في جيبوتي ونيجيريا