البنك المركزي يعقد ورشة عمل بعنوان (الامتثال لأحكام قانون الصرافة ومخاطر قبول الودائع) بالعاصمة عدن
تاريخ النشر: 16th, December 2023 GMT
عدن (عدن الغد) خاص:
عقدت صباح يوم الخميس الموافق 14ديسمبر 2023م في فندق كورال بالعاصمة عدن ورشة عمل بعنوان (( الامتثال الاحكام قانون الصرافة واللوائح التنظيمية مخاطر قبول الودائع والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب )) بالتعاون بين البنك المركزي اليمني وبرنامج الانتعاش الاقتصادي وسبل العيش الممول من الوكالة الامريكية للتنمية الدولية .
هدفت الورشة الى توعية شركات الصرافة وتعزيز بناء قدرات العاملين فيها والتي كانت ليوم واحد والتي شارك فيها عدد من الشركات الصرافة الذين يهتمون بجانب بناء قدرات العاملين لديهم بالشركات الصرافة والذين حضروا يمثلوا شركاتهم للتعرف على اليات وقوانين البنك المركزي وهم خالد حزام سيف سعيد الحمادي مدير مركز الرئيسي لشركة النيل وفروعها ، طه العمري مدير ادارة العمليات شركة مفتاح ،حسين الحريشي مدير عام شركة العمقي ، ناصر البهري مدير عام شركة الأكواع ، مروان السرحي مدير عام شركة عبدالفتاح الشعبي ، بندر المنتصر مدير عام شركة بن عوض ، مدير عام شركة الحداد للصرافة عبد الله ثابت ، مدير عام شركة صلاح بن عوض مروان صلاح بن عوض .
وفي افتتاح الورشة القى نائب محافظ البنك المركزي اليمني الدكتور محمد باناجه، كلمة أكد بها على أهمية الورشة من اجل رفع الوعي القانوني لأحكام قانون الصرافة والتزام في اللوائح التنظيمية من مخاطر قبول الودائع والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وأشار الى أن الورشة حول الامتثال الاحكام قانون الصرافة واللوائح التنظيمية مخاطر قبول الودائع والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب تأتي في إطار جهود البنك المركزي اليمني لتعزيز الالتزام بالقوانين واللوائح المصرفية، بما في ذلك قانون الصرافة ومكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وأوضح أن قبول الودائع من قبل شركات الصرافة يعد من المخاطر التي يجب على هذه الشركات التعامل معها بمسؤولية، من خلال الالتزام بكافة الإجراءات الرقابية اللازمة لمنع استخدام هذه الودائع في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
ويضيف ان الشركات الصرافة اصبحت تشكل موكن اساسي الى جانب البنوك في العالم وتلعب دورا هاما في الاقتصاد الوطني من المخصصات المالية والمصرفية وغير المصرفية تشكل باعمال الصرافة والية عمل حيث يبلغ عددها في عام 2023م ((396))مؤسسة من (96) شركة صرافة ، و(232)صرافة ،(68)تحويل حوالات في (14) محافظة في الجمهورية لهذا العام .
وكما القى وكيل قطاع الرقابة على البنوك الاستاذ منصور راجح كلمة شكر فيها شركة براجما وكالة الامريكية لتنظيمها وتمويلها لهذه الورشة .. مشيرا الى اهمية دور الصرافين في مرحلة معينة حيث قاموا بدور مهم في الاقتصاد .. مؤكدا على اهمية الورشة في رفع الوعي وتعزيز بناء القدرات.
ومن جهته تحدث مدير ادارة العمليات شركة مفتاح للصرافة الاستاذ طه العمري عن الورشة التي اقامها البنك المركزي لهذا اليوم والتي تهدف الى توعية شركات الصرافة ومخاطر تمويل الارهاب وغسيل الاموال ، ومخاطر قبول الودائع الكبيرة للصرافين ، التي تمثل مخاطر السوق المصرفي .
ويشير الى انه خلال الورشة تعرفنا على المعايير الدولية والعالمية التي تحدد قانون استقبال الودائع وذلك من اجل الخروج بمنظور جيد لتحسين الاقتصاد .
ومن جانبه أشار مدير مركز الرئيسي لشركة النيل للصرافة الاستاذ خالد حزام سيف سعيد الحمادي الى ان الصرافين معرضين للمخاطر اثناء فتح الحسابات للعملاء وقبول ودائع مخالفة للعمل المصرفي ولا توجد أي ضمانات للصرافين .. مؤكدا ان ارتفاع الصرف يسبب ازمة مالية لعدم وجود احتياطات مقابلها وذلك لفقدان احتمالية ارتفاع المخاطر من خلال الاحتيال وتمويل الارهاب .
وقال مدير شركة بن عوض للصرافة بندر المنتصر الهدف من هذه الورشة هو توعوية شركات الصرافة من مخاطر قبول الودائع والامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
وأشار المنتصر إلى أن الورشة ناقشت العديد من الموضوعات المهمة، بما في ذلك مفهوم غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ومخاطر قبول الودائع، وإجراءات الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
*من خديجة الكاف - تصوير / ابراهيم عبدالرحمن واسماء عبدالقادر
المصدر: عدن الغد
كلمات دلالية: مکافحة غسل الأموال وتمویل الإرهاب البنک المرکزی شرکات الصرافة مدیر عام شرکة بن عوض
إقرأ أيضاً:
البنك المركزي اليمني يدشن فعاليات أسبوع المال العالمي في عدن.. ما أهميتها؟
شمسان بوست / عدن:
دشن البنك المركزي اليمني، اليوم الأحد، في العاصمة المؤقتة عدن، فعاليات أسبوع المال العالمي بمشاركة واسعة من البنوك والمؤسسات المالية والتعليمية، وذلك تحت إشراف محافظ البنك المركزي اليمني، الأستاذ أحمد أحمد غالب.
ويقام أسبوع المال العالمي 2025 خلال الفترة من 16 إلى 22 مارس تحت شعار “فكر قبل أن تتبع – ثروتك تُصنع بحكمة”، ويهدف إلى تعزيز مهارات إدارة المال لدى المجتمع، خصوصًا الأطفال والشباب، بالإضافة إلى دعم وتمكين الشمول المالي.
وفي حفل التدشين، أكد نائب محافظ البنك المركزي، الدكتور محمد عمر باناجه، أهمية الفعالية في نشر الثقافة المالية بين مختلف فئات المجتمع، خاصة الشباب باعتبارهم ركيزة المستقبل، موضحاً أن أسبوع المال العالمي هو حدث دولي تنظمه المنظمة المالية الدولية للأطفال والشباب منذ عام 2012، برعاية منظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD)، ويشهد مشاركة مؤسسات مالية وتعليمية ومنظمات مجتمع مدني من مختلف الدول.
وأشار باناجه إلى أن البنك المركزي اليمني يرى في المعرفة المالية حقًا أساسيًا لكل فرد، مؤكدًا أن تمكين الأفراد من المهارات المالية يعزز قدرتهم على تحقيق تطلعاتهم والمساهمة في بناء اقتصاد وطني مستدام. كما شدد على أن هذه الفعالية تهدف إلى نشر الوعي المالي، وتشجيع الادخار والاستثمار، وتعزيز الشمول المالي، مع التركيز على الفئات المهمشة لضمان وصول الخدمات المالية للجميع.
مؤكداً أن البنك المركزي اليمني سيظل ملتزماً بدعم جهود نشر الوعي المالي، وتمكين افراد المجتمع عمومًا والمستهلك المالي على وجه الخصوص من إدراك وفهم كل حقوقه وواجباته في التعامل مع متطلبات النشاط المصرفي المالي المتطور دومًا.
من جانبه، أكد الأمين العام لمحافظة عدن، بدر معاون، أهمية هذه الفعالية في تسليط الضوء على التحديات الاقتصادية الراهنة، بما في ذلك الأزمة المالية وتدهور العملة الوطنية وارتفاع تكاليف المعيشة. مشيراً إلى ضرورة الاستفادة من تجارب الدول ذات الاقتصادات الناجحة، داعيًا الحكومة والقيادة السياسية إلى تبني إصلاحات مالية واقتصادية عاجلة لوقف تدهور العملة وتعزيز الاستقرار الاقتصادي.
بدوره، أوضح رئيس اللجنة التحضيرية، أكرم محمود، أن تنظيم الفعالية في ظل الظروف الحالية يعكس إصرار اليمنيين على مواجهة التحديات الاقتصادية. واعتبر أن أسبوع المال العالمي يشكل فرصة لإعادة تقييم السياسات الاقتصادية، وتحفيز الابتكار في القطاع المالي، خاصة من خلال تعزيز فهم التقنيات المالية الحديثة، مثل التمويل الرقمي والمستدام.
واستعرض محمود أبرز الفعاليات التي ستقام خلال الأسبوع، والتي تشمل ندوات، ورش عمل، وجلسات نقاشية تجمع بين الخبراء المحليين والدوليين، مما يتيح تبادل الأفكار والخبرات واستكشاف فرص تطوير القطاع المالي في اليمن.
وخلال حفل التدشين، ألقى الدكتور محمد أبو شداد كلمة ممثلي البنوك، حيث أكد أهمية التنسيق المشترك بين المؤسسات المالية والمصرفية لتعزيز الشمول المالي، وزيادة الوعي بأهمية الإدارة الحكيمة للأموال، مما ينعكس إيجابيًا على المجتمع ويعزز الثقافة المصرفية.
كما تضمن التدشين مداخلة عبر تقنية الزوم من الدكتور محمد أبو نار من الأكاديمية العربية للعلوم الإدارية والمالية والمصرفية، تناول فيها دور المؤسسات المالية في تعزيز الوعي المالي في بيئة رقمية متغيرة.
و شهد الحفل استعراض تقرير حول أسبوع المال العالمي 2024، الذي شاركت فيه أكثر من 30 مؤسسة مالية، بالإضافة إلى تقديم عرض تعريفي حول أهداف الفعالية لهذا العام 2025، وفيديو توعوي حول مخاطر غسيل الأموال.
حضر الفعالية الأستاذ منصور راجح، وكيل قطاع الرقابة على البنوك بالبنك المركزي، وعدد من وكلاء محافظة عدن، ورئيس جامعة عدن، ورؤساء البنوك والقطاعات المصرفية، إلى جانب نخبة من الخبراء والمختصين في الشأن المالي والمصرفي.
غضب يمني عارم إزاء استهداف الأعيان المدنية