Cairo ICT”23.. كيفية تحسين حياة المواطنين باستخدام التكنولوجيا المالية
تاريخ النشر: 21st, November 2023 GMT
ناقش الحاضرون في إطار فعاليات مؤتمر بافكس، المنعقد على هامش فعاليات المعرض والمؤتمر الدولي للتكنولوجيا بالشرق الأوسط وأفريقيا "Cairo ICT 2023"، في جلسة بعنوان "تأثير استخدام الخدمات المالية المبتكرة على تعزيز الشمول المالي للمواطنين" كيفية تحقيق خدمات التكنولوجيا المالية أفضل تأثير لحياة المستخدمين.
وخلص المشاركون في الجلسة إلى أن التكنولوجيا المالية لها دور مهم في تحقيق الشمول المالي، وأن التعاون بين الجهات المختلفة هو أمر أساسي لتحقيق هذا الهدف.
تحدث شريف لقمان، وكيل محافظ البنك المركزي للشمول المالي، عن أهمية الشمول المالي في تحقيق المساواة بين الجنسين ومكافحة الفساد ودعم الاقتصاد.
وأكد على أهمية الاستمرارية في المجتمع والتثقيف المالي، والتحول إلى الرقمنة الشاملة، وضرورة مراعاة احتياجات العملاء عند تصميم المنتجات المالية التكنولوجية.
وأوضح لقمان أن معدل النمو في الشمول المالي في مصر بلغ 160%، وأن نسبة الشمول المالي بلغت 68%، ويستهدف البنك المركزي الوصول إلى 70% بنهاية العام. كما أشار إلى أن نسبة الشمول المالي في المرأة بلغت 60%، ونسب الشمول المالي في الشباب بلغت 242.5%.
وأكد المتحدث على أهمية التعاون والتكامل بين الجهات المختلفة لتحقيق الشمول المالي، موضحاً أن الفترة المقبلة ستشهد تطوراً كبيراً في مجال الخدمات المالية الرقمية والبنوك المتخصصة.
من جانبه، تحدث علاء فاروق، رئيس مجلس إدارة البنك الزراعي المصري، عن منصة "أجري مصر" التي أطلقها البنك بالتعاون مع شركة إي فينانس، والتي تتيح للعملاء خدمات تمويلية وتسويقية وخدمات أخرى.
وتحدث عن منتج "باب رزق"، والذي يستهدف دعم المشروعات الصغيرة، مشيراً إلى أن نسبة السيدات من المستفيدين من هذا المنتج بلغت 60%.
وأوضح فاروق أن البنك الزراعي يعمل على الوصول إلى المواطنين في الريف المصري من خلال قنوات الاتصال المباشر، والتعاون مع شركات الدفع والتحصيل لإتاحة التحصيل الإلكتروني لأقساط القروض.
قال إبراهيم سرحان، رئيس مجلس إدارة إي فينانس، إن الاعتماد على التكنولوجيا يحقق الشمول المالي بشكل أساسي، مؤكدًا على أن مقدم الخدمات التكنولوجية والتعاون مع أكثر من جهة سواء من البنوك أو مقدمي الخدمات التكنولوجية أو الجهات الحكومية يحقق التكامل بين كل تلك الجهات لتوفير كل العناصر المحققة للشمول المالي.
أضاف أن الخدمات الرقمية سمحت بنوعية أكثر جودة للحاصلين على الخدمات مثل صرف المعاشات عبر ماكينات الصراف الآلي بدلاً من الطرق التقليدية السابقة، وتحدث عن تجربة تكافل وكرامة التي مثلت واحدة من أهم طرق التكيف مع الثقافة المصرية لتقديم الخدمات المالية الرقمية بطريقة تتناسب مع احتياجات المواطنين في القرى.
وأكد على أن معدلات انتشار المحمول تتيح كذلك فرصة غير مسبوقة لتقديم الخدمات عبر واحدة من أكثر الخدمات انتشارًا وهي خدمات المحمول.
شدد على أن 22% من المواطنين المشمولين ماليًا يتعاملون مع شركة إي فينانس عبر تعاونها مع الشركاء المختلفين من البنوك مثل البنك الزراعي وغيرها من الشركاء.
أوضح عمرو أبو العزم، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة إرادة للتمويل متناهي الصغر، أن البنك المركزي لعب دوراً كبيراً في نمو التمويل متناهي الصغر في مصر، حيث بلغ حجم التمويل 60 مليار جنيه في عام 2023 مقارنة بـ7 مليارات جنيه في عام 2014.
وأشار إلى أن الجمعيات الأهلية العاملة في مجال التمويل متناهي الصغر تخدم 70% من المستفيدين من هذا التمويل، وأن 80% من هؤلاء المستفيدين من السيدات.
وأكد أبو العزم على أهمية الوعي المالي في تحقيق الشمول المالي، مشيراً إلى أن الجمعيات الأهلية العاملة في مجال التمويل متناهي الصغر تركز على نشر الوعي المالي بين المستفيدين من خدماتها.
قال أيمن حجازي، الرئيس التنفيذي لشركة أليانز للتأمين، إن نسبة أقساط التأمين في مصر مقارنة بالناتج القومي الإجمالي لا تتعدى 1%، بينما تبلغ هذه النسبة 11% في جنوب إفريقيا، و3-4% في الدول العربية.
وأوضح حجازي أن التأمين يوفر حلولاً تكميلية للمنتجات المصرفية، كما أنه يلعب دوراً في جذب عملاء جدد للقطاع المصرفي.
ولفت إلى أن المجتمع المصري يواجه تحديات في مجال التأمين، مثل الوعي التأميني وقلة الحلول التأمينية المبتكرة.
يذكر أن الدورة السابعة والعشرين من المعرض والمؤتمر الدولي للتكنولوجيا للشرق الأوسط وافريقيا.
المصدر: بوابة الوفد
كلمات دلالية: الشمول المالی فی المستفیدین من متناهی الصغر فی مجال إلى أن
إقرأ أيضاً:
شراكة بين ICT Misr وMDP لتعزيز مكانة مصر في قطاع التكنولوجيا المالية
أعلنت شركة ICT Misr، المتخصصة في تقديم حلول التكنولوجيا المتكاملة، عن تفاصيل شراكتها الناجحة مع MDP، الشركة المصرية للمدفوعات الرقمية المتخصصة في التكنولوجيا المالية، والتي تمتد لأكثر من خمس سنوات.
أثمرت هذه الشراكة عن تطوير بنية تحتية رقمية متقدمة جعلت من MDP واحدة من أبرز شركات التكنولوجيا المالية في السوق المصرية.
تعزيز التواصل بين البنوك وشركات التكنولوجيا المالية
من خلال التعاون مع أكبر شركات التكنولوجيا العالمية وبالشراكة مع ICT Misr، قامت "MDP" بتطوير منصة رقمية متقدمة تُعد حلقة وصل بين البنوك وشركات التكنولوجيا المالية، تدعم المنصة اليوم أكثر من 40 بنكًا محليًا وعالميًا، إلى جانب 30 شركة تكنولوجيا مالية، من بينها Fawry، Opay، Khazna، Lucky، Takka، Telda، Klivvr، وغيرها.
أكد المهندس محمد المفتي، رئيس مجلس إدارة "ICT Misr"، أن المشروع كان مليئًا بالتحديات، حيث تطلب تلبية احتياجات تشغيلية مختلفة لكل بنك وشركة تكنولوجيا مالية وفقًا لمتطلباتهم الخاصة. وشملت هذه المتطلبات تقديم خدمات متخصصة، إلى جانب تأمين وحماية المنصة ضد الاختراقات.
وأشار المفتي إلى أن الشركة نجحت في توفير الحلول المطلوبة بفضل فريق عمل عالي الاحترافية والدعم من شركائها العالميين في مجالات البنية التحتية الرقمية والأمن السيبراني مثل Veritas، Oracle، Dell Technologies، Citrix، Nutanix.
قال أحمد نافع، الرئيس التنفيذي لشركة "MDP"، أن التعاون مع "ICT Misr" ساهم في تحقيق إنجازات كبيرة على صعيد الأداء التقني. على سبيل المثال، أصبحت التقارير اليومية التي كانت تستغرق أكثر من 22 ساعة تُصدر الآن في أقل من ساعتين، وتم تخفيض زمن المعاملات من 20 ثانية إلى 0.1 ثانية فقط.
وتمكنت "MDP" من الوصول إلى أكثر من 75 مليون مستخدم لتطبيقات التكنولوجيا المالية في 40 دولة حول العالم، مع حجم معاملات يومي يتجاوز 2 مليون معاملة، بمعدل 150 معاملة في الثانية.
تؤكد هذه الشراكة الاستراتيجية بين "ICT Misr" و"MDP" أن التكامل بين الحلول التقنية المبتكرة والخبرات المحلية يمكن أن يضع مصر في طليعة التحول الرقمي إقليميًا ودوليًا.
فرنسا.. إلغاء قرار ترحيل المؤثر بوعلام نعمان المدعو “دوالمن”